زعمت هيئة تنظيمية اتحادية يوم الأربعاء أن سيتي بنك قام بالتمييز بشكل غير قانوني ضد الأمريكيين الأرمن لسنوات من خلال تمييزهم في طلبات بطاقات الائتمان على أساس ألقابهم.
ووجد مكتب الحماية المالية للمستهلك أنه في الفترة من عام 2015 حتى عام 2021 على الأقل، استهدفت سيتي مقدمي طلبات بطاقات الائتمان لخدمات البيع بالتجزئة الذين يرتبط موظفوهم بأصل قومي أرمني.
وزعم CFPB أن “سيتي تعامل مع الأمريكيين الأرمن كمجرمين من المحتمل أن يرتكبوا عمليات احتيال”.
طبقت سيتي معايير أكثر صرامة على طلبات الأمريكيين الأرمن المشتبه بهم، بما في ذلك “رفضهم تمامًا”، وفرض حظر على الحسابات والمطالبة بمعلومات إضافية، وفقًا للهيئة التنظيمية.
وقال CFPB إن سيتي استهدف المتقدمين الذين تنتهي أسماؤهم الأخيرة بـ “-ian” و”-yan” بالإضافة إلى المتقدمين في جلينديل وما حولها، كاليفورنيا، التي تعد موطنًا لعدد كبير من السكان الأمريكيين الأرمن.
ورسم المنظمون صورة للجهود المنسقة التي يبذلها سيتي لإخفاء التمييز المزعوم، بما في ذلك من خلال تزوير المستندات المزعومة.
تعد Citi مصدرًا رئيسيًا لبطاقات الائتمان الخاصة بالمتاجر، بما في ذلك بطاقات البيع بالتجزئة لـ Home Depot وBest Buy وسلاسل أخرى.
ولمعاقبة سيتي على التمييز المزعوم، أمر CFPB البنك بدفع 25.9 مليون دولار كغرامات وتعويضات للمستهلكين. وتشمل هذه العقوبات غرامة قدرها 24.5 مليون دولار على صندوق إغاثة الضحايا التابع لـ CFPB.
وقالت كارين كيرنز، المتحدثة باسم سيتي، في بيان لشبكة سي إن إن: “للأسف، في محاولة إحباط عصابة احتيال أرمنية موثقة جيدًا تعمل في أجزاء معينة من كاليفورنيا، اتخذ عدد قليل من الموظفين إجراءات غير مسموح بها”. “بينما نعطي الأولوية لحماية مصرفنا وعملائنا من الاحتيال، فمن غير المقبول أن نبني قراراتنا الائتمانية على الأصل الوطني.”
وأضاف المتحدث باسم سيتي أنه بعد إجراء تحقيق داخلي، اتخذ البنك “الإجراءات المناسبة” ضد المتورطين وفرض خطوات لمنع حدوث ذلك مرة أخرى. قال المتحدث باسم سيتي: “بروتوكولات الكشف عن الاحتيال”.
وفقاً لـ CFPB، فإن مشرفي سيتي “تآمروا لإخفاء التمييز” من خلال إخبار الموظفين بعدم مناقشة هذه الممارسات كتابياً أو عبر خطوط الهاتف المسجلة.
وقال CFPB إن البنك بعد ذلك “أخفى” التمييز من خلال الكذب على المستهلكين، وإعطائهم “أسبابًا كاذبة” لرفض الائتمان.
وقال روهيت شوبرا، مدير CFPB، في بيان: “لقد صور سيتي الأرمن بشكل نمطي على أنهم عرضة للجريمة والاحتيال”. “لقد قام سيتي بتزوير وثائق بشكل غير قانوني للتغطية على التمييز الذي يمارسه”.
بموجب قانون تكافؤ الفرص الائتمانية، من غير القانوني حرمان مجموعات من الأشخاص من الائتمان عمدًا على أساس الأصل القومي.
خلال مكالمة مع الصحفيين يوم الأربعاء، قال تشوبرا إن الأشخاص المصابين يعتقدون أنهم سيعاملون بشكل عادل من قبل البنوك.
وقال شوبرا: “لقد وصل العديد من الأرمن إلى الولايات المتحدة بسبب الفرص المتاحة ولكن أيضًا بسبب المخاطر الجسدية في وطنهم”، مشيراً إلى أن أرمينيا كانت تابعة للاتحاد السوفيتي قبل انهياره. “أولئك الذين هاجروا إلى الولايات المتحدة لا ينبغي أن يتعرضوا للتمييز غير القانوني على أساس أصلهم القومي.”
وأشار CFPB إلى أن لدى Citi تاريخًا في انتهاك قوانين الحماية المالية للمستهلك مؤخرًا. لقد دفعت 335 مليون دولار في عام 2018 إلى 1.75 مليون من حاملي بطاقات الائتمان الاستهلاكية بدعوى انتهاك قانون الحقيقة في الإقراض. في عام 2015، دفعت سيتي ما يقرب من 750 مليون دولار مقابل “ممارسات خادعة وغير عادلة” مرتبطة بزيادة الرسوم على عملاء بطاقات الائتمان.
“إنني أشعر بالقلق إزاء المشاكل الطويلة الأمد التي تواجهها مجموعة سيتي عندما يتعلق الأمر بإدارة خطوط أعمالها المترامية الأطراف. قال شوبرا: “لقد قدم الجمهور لسيتي عمليات إنقاذ كبيرة جدًا بسبب إخفاقات إدارتها السابقة”. “من الظلم أن يستمر المستهلكون في دفع الثمن”.
ومن المقرر أن تدلي جين فريزر، الرئيس التنفيذي لسيتي، بشهادتها أمام الكونجرس في 6 ديسمبر كجزء من جلسة الاستماع الخاصة برقابة البنوك الكبرى التابعة للجنة المصرفية بمجلس الشيوخ.
