اعترف الملياردير تشانغبينغ تشاو وبورصة العملات المشفرة الرائدة باينانس يوم الثلاثاء بالذنب في التهم الفيدرالية في لحظة فاصلة تهدف إلى إعادة النظام إلى صناعة العملات المشفرة التي غالبًا ما تكون خارجة عن القانون.
كجزء من تسوية منسقة عبر الحكومة الفيدرالية، وافقت Binance على دفع أكثر من 4 مليارات دولار كغرامات وعقوبات أخرى. وافق تشاو، أحد أقوى الشخصيات في مجال العملات المشفرة، على التنحي عن منصبه كرئيس تنفيذي للبورصة التي أسسها، وسيدفع غرامات بقيمة 200 مليون دولار.
اعترفت منصة Binance، أكبر بورصة عملات مشفرة في العالم، بتورطها في مكافحة غسيل الأموال ونقل الأموال غير المرخصة وانتهاكات العقوبات.
ووصف المسؤولون الأمريكيون هذا بأنه أكبر قرار على الإطلاق للشركات يتضمن اتهامات جنائية لأحد المسؤولين التنفيذيين.
بعد تحقيق دام سنوات، زعمت السلطات أن منصة Binance سمحت للجهات الفاعلة السيئة بالتعامل بحرية على المنصة، مما أتاح كل شيء بدءًا من الاعتداء الجنسي على الأطفال والمخدرات وحتى تمويل الإرهاب لداعش والقاعدة وكتائب القسام التابعة لحماس.
واعترف تشاو، الذي جمع ثروة تقدر بأكثر من 23 مليار دولار، بالفشل في الحفاظ على برنامج فعال لمكافحة غسيل الأموال.
وتأمل السلطات الأمريكية أن يؤدي إقرار بينانس ومؤسسها بالذنب، بالإضافة إلى الإدانة الأخيرة للمؤسس المشارك لشركة FTX سام بانكمان فرايد، إلى إرسال رسالة واضحة إلى الجهات الفاعلة السيئة في صناعة العملات المشفرة.
وقال المدعي العام ميريك جارلاند في بيان: “أصبحت منصة Binance أكبر بورصة للعملات المشفرة في العالم، ويرجع ذلك جزئيًا إلى الجرائم التي ارتكبتها – وهي الآن تدفع واحدة من أكبر غرامات الشركات في تاريخ الولايات المتحدة”.
ويواجه تشاو عقوبة السجن لمدة أقصاها 10 سنوات، على الرغم من أن عقوبته النهائية من المرجح أن تكون أقل بكثير. من المحتمل أن تضع المبادئ التوجيهية الفيدرالية الحد الأقصى للعقوبة المحتملة على تشاو حوالي 18 شهرًا. يتم تحديد العقوبة في النهاية من قبل القاضي.
وبموجب اتفاق الإقرار بالذنب، وافق تشاو على توصية المدعين بدفع غرامة قدرها 50 مليون دولار. بالإضافة إلى الغرامة الجنائية، سيدفع تشاو 150 مليون دولار كعقوبات مدنية، وفقًا للجنة تداول العقود الآجلة للسلع. يتطلب أمر الموافقة المقترح أيضًا من Binance إلغاء 1.35 مليار دولار من المكاسب غير المشروعة ودفع غرامة مالية مدنية بقيمة 1.35 مليار دولار إلى لجنة تداول السلع الآجلة (CFTC).
وقالت وزيرة الخزانة جانيت يلين في بيان: “لقد غضت باينانس الطرف عن التزاماتها القانونية في سعيها لتحقيق الأرباح”. “لقد سمح إخفاقها المتعمد بتدفق الأموال إلى الإرهابيين ومجرمي الإنترنت والمعتدين على الأطفال من خلال منصتها”.
يعد إقرار Binance بالذنب جزءًا من تسوية منسقة تم التوصل إليها مع مجموعة واسعة من الوكالات الحكومية، بما في ذلك وزارة العدل وشبكة إنفاذ الجرائم المالية التابعة لوزارة الخزانة (FinCEN) ومكتب مراقبة الأصول الأجنبية (OFAC) ولجنة تداول العقود الآجلة للسلع. ووصفت وزارة الخزانة تسوية بينانس بأنها أكبر عملية تنفيذ في التاريخ.
وقال مسؤول كبير في وزارة الخزانة للصحفيين: “كانت منصة Binance تسهل بعض الأشياء الفظيعة حقًا – كل شيء بدءًا من تمويل الإرهاب إلى أعمال برامج الفدية والمواد الإباحية للأطفال ومختلف عمليات الاحتيال والاحتيال”.
يقول المسؤولون الأمريكيون إن Binance سمحت بأكثر من 100 ألف معاملة تنطوي على نشاط غير مشروع بالإضافة إلى أكثر من 1.5 مليون صفقة عملات افتراضية تنتهك العقوبات الأمريكية، بما في ذلك العقوبات المفروضة على إيران وسوريا وكوبا.
وفور إعلان السلطات عن التسوية، أكد تشاو في أ بريد على X (المعروف سابقًا باسم Twitter) أنه استقال من منصبه كرئيس تنفيذي.
“من المسلم به أنه لم يكن من السهل ترك الأمر عاطفياً. قال تشاو: “لكنني أعلم أن هذا هو الشيء الصحيح الذي ينبغي عمله”. “لقد ارتكبت أخطاء، ويجب أن أتحمل المسؤوليات. وهذا هو الأفضل لمجتمعنا ولBinance ولي شخصيًا.”
وسيخلف تشاو ريتشارد تنغ، الذي شغل سابقًا منصب الرئيس العالمي للأسواق الإقليمية في Binance.
وقالت الشركة في بيان يوم الثلاثاء: “على الرغم من أن Binance ليست مثالية، إلا أنها سعت جاهدة لحماية المستخدمين منذ أيامها الأولى كشركة ناشئة صغيرة وبذلت جهودًا هائلة للاستثمار في الأمان والامتثال”. “لقد نمت منصة Binance بوتيرة سريعة للغاية على مستوى العالم… (و) اتخذت قرارات مضللة على طول الطريق. واليوم، تتحمل Binance المسؤولية عن هذا الفصل الماضي.”
كشف المدعون الفيدراليون عن سجلات المحكمة يوم الثلاثاء التي تزعم أن منصة Binance، بقيادة تشاو، قامت بمعالجة المعاملات من قبل العملاء الذين قاموا بتشغيل خدمات الخلط غير المشروعة و”العائدات المغسولة من معاملات سوق الشبكة المظلمة والاختراقات وبرامج الفدية والاحتيال”. يزعم المدعون أن Binance كانت لديها إجراءات متساهلة في مكافحة غسيل الأموال.
يزعم المدعون أن سوء السلوك المزعوم هذا مهد الطريق أمام بينانس لتصبح ملكًا لبورصات العملات المشفرة.
وقال ممثلو الادعاء: “جزئيًا بسبب هذا المخطط، ولأن المدعى عليه أعطى الأولوية للنمو، أصبحت حصة السوق والأرباح على الامتثال للقانون الأمريكي (Binance) أكبر بورصة للعملات المشفرة في العالم”.
يزعم المدعون أن Binance، “فشلت عن عمد” في التسجيل كشركة للخدمات المالية، وانتهكت عمدًا قانون السرية المصرفية من خلال الفشل في تنفيذ والحفاظ على برنامج فعال لمكافحة غسيل الأموال وتسببت عمدًا في انتهاك العقوبات الاقتصادية الأمريكية.
واتهمت الاتهامات، المرفوعة في المحكمة الجزئية الأمريكية للمنطقة الغربية من واشنطن، بينانس “ببذل جهد متعمد ومحسوب للاستفادة من السوق الأمريكية دون تنفيذ الضوابط التي تتطلبها القوانين الأمريكية”.
يزعم المدعون أن سوء السلوك بدأ في وقت مبكر من أغسطس 2017، واستمر حتى أكتوبر 2022 على الأقل، وشمل بعض مسؤولي Binance والمديرين والموظفين والوكلاء.
عندما قام جارلاند بتفصيل تحقيق الحكومة الفيدرالية في Binance، ذكر رسالة أرسلها أحد موظفي الامتثال في فبراير 2019 والتي قالت إن بورصة العملات المشفرة يجب أن تحصل على لافتة تقول: “هل غسل أموال المخدرات أمر صعب للغاية هذه الأيام؟ تعال إلى Binance، لدينا كعكة لك.
وقال جارلاند: “من خلال عدم الامتثال للقانون الأمريكي، سهلت منصة Binance على المجرمين نقل أموالهم المسروقة والعائدات غير المشروعة في بورصاتها”.
يشير أنصار العملات الرقمية إلى أن الغالبية العظمى من الأعمال التجارية التي تتم عبر العملات المشفرة هي مشروعة وقانونية، وقد ظهرت صناعة منزلية من الشركات في السنوات الخمس الماضية التي تعمل مع جهات إنفاذ القانون لتتبع المعاملات الرقمية.
لكن كبار المسؤولين الأمريكيين أوضحوا يوم الأربعاء أنهم سيواصلون مراقبة الأنشطة غير المشروعة المحيطة بالعملات المشفرة عن كثب.
وقالت نيكول أرجنتيري، القائم بأعمال مساعد المدعي العام: “تظهر إجراءات اليوم أنه إذا كنت تخدم عملاء أمريكيين، فيجب عليك الالتزام بالقانون الأمريكي”. “المؤسسات المالية الأمريكية هي حراس سلامة وأمن نظامنا المالي، ولأن Binance تخدم عددًا كبيرًا من العملاء الأمريكيين، فقد كانت مؤسسة مالية أمريكية مطالبة بالامتثال لقوانين مكافحة غسيل الأموال.”
تأتي المشاكل القانونية التي تواجهها Binance في أعقاب انهيار بورصة عملات مشفرة أخرى، FTX، وإدانة مؤسسها Sam Bankman-Fried بتهم الاحتيال. هذه هي الأمثلة الأكثر تطرفًا على التدقيق الأكبر الذي فرضته سلطات إنفاذ القانون والمنظمون في الأشهر الأخيرة على صناعة العملات المشفرة غير المنظمة إلى حد كبير.
لكن عصابات برامج الفدية من روسيا وغاسلي الأموال من كوريا الشمالية، على سبيل المثال، ما زالوا يعتبرون العملات المشفرة جوهر نموذج أعمالهم، وغالبا ما يستخدمون الأدوات المتاحة للعامة، أو “خدمات الخلط”، لإخفاء مكاسبهم غير المشروعة.
كشفت وزارة العدل الأمريكية في أغسطس عن اتهامات فيدرالية ضد مؤسسي إحدى هذه الخدمات، وهي تورنادو كاش، حيث اتهمتهم بنقل مليار دولار من العملات المشفرة للمجرمين. وقد دفع أحد مؤسسي Tornado Cash بأنه غير مذنب في التهم الموجهة إليه بينما لا يزال الآخر طليقا.
قال المسؤولون إنهم يتخذون نهجًا عدوانيًا يشمل الحكومة بأكملها للقضاء على الجرائم المالية عبر العملات المشفرة.
“لقد رأيتم في أفعالنا اليوم وفي الحالات السابقة أننا سنكون بلا هوادة في استخدام كل أداة لدينا حاليًا لنشرها ضد أولئك الذين يسعون إلى استخدام التقنيات بطريقة تسيء استخدام تلك المنصات … أو لا تفعل ذلك. قالت نائبة المدعي العام ليزا موناكو: “منع استخدام تلك المنصات في أنشطة غير مشروعة”.
أشارت موناكو إلى إنشاء فريق وطني لإنفاذ قوانين العملات المشفرة داخل وزارة العدل كمثال على أن الفيدراليين مهتمون بالأعمال التجارية، بما في ذلك كيفية تعاون الكيانات الحكومية في التحقيق في الجرائم التي تنطوي على العملات المشفرة.
ويعتقد البعض أنه يجب القيام بالمزيد.
“للأسف، تسوية اليوم ليست شاذة، وسوف تستمر وتتزايد الفوضى إن لم تكن الأنشطة الإجرامية للعملات المشفرة حتى يجبر جميع المدعين العامين والمنظمين والمسؤولين المنتخبين الصناعة على التصرف مثل جميع الأشخاص والشركات الأخرى الملتزمة بالقانون في الصناعة المالية، وقال دينيس كيليهر، المؤسس المشارك والرئيس والمدير التنفيذي لشركة Better Markets، في بيان.
تأسست منصة Binance في عام 2017 على يد تشاو، وهو مواطن كندي. رفع منظمو السوق الأمريكية هذا العام دعاوى مدنية ضد بينانس، التي اتهموها بإدارة بورصة غير قانونية للأوراق المالية غير المسجلة في الولايات المتحدة. رفعت هيئة الأوراق المالية والبورصات في يونيو دعوى قضائية ضد بينانس، قائلة إن الشركة تدير “شبكة واسعة من الخداع، وتضارب المصالح، وعدم الإفصاح، والتهرب المتعمد من القانون”.
لقد جادلت Binance منذ فترة طويلة بأنها لا تخضع لقوانين الولايات المتحدة لأنها لا تملك مقرًا فعليًا في أمريكا.
وزعمت هيئة الأوراق المالية والبورصة أيضًا أن تشاو وباينانس قاما بخلط أصول العملاء، بل وقاما بتحويل بعضها إلى كيان يسيطر عليه تشاو.
ويزعم تشاو أن المقر الرئيسي للشركة موجود أينما كان وفي أي وقت من الأوقات، “وهو ما يعكس نهجا متعمدا لمحاولة تجنب التنظيم”، وفقا لشكوى مقدمة من لجنة تداول العقود الآجلة للسلع. واتهمت تلك الوكالة باينانس وتشاو بانتهاك قوانين تداول المشتقات الأمريكية بطرق متعددة، بما في ذلك تدريب عملاء “VIP” سرًا داخل الولايات المتحدة على كيفية التهرب من ضوابط الامتثال.
قال متحدث باسم Binance في يونيو إن الشركة تأخذ ادعاءات هيئة الأوراق المالية والبورصة على محمل الجد، لكنها تعتقد أن اتهامات الوكالة “غير مبررة”.
وقالت الشركة في بيان: “نحن نختلف بكل احترام مع مزاعم هيئة الأوراق المالية والبورصات بأن Binance تعمل كبورصة غير مسجلة للأوراق المالية أو تعرض وتبيع أوراقًا مالية بشكل غير قانوني”. “نظرًا لحجمنا وشهرة اسمنا عالميًا، وجدت منصة Binance نفسها هدفًا سهلاً وسط لعبة شد الحبل التنظيمية الأمريكية.”
تم تحديث هذه القصة بتطورات إضافية.
