وزارة الخزانة الأمريكية لديها مطلق سراحه تقييماتها الوطنية للمخاطر لعام 2024 بشأن غسل الأموال وتمويل الإرهاب وتمويل انتشار الأسلحة النووية، والتي تحدد أهم التهديدات التي تواجه الولايات المتحدة في التمويل غير المشروع.
وتتناول التقارير بالتفصيل تحديثات إطار مكافحة غسل الأموال ومكافحة تمويل الإرهاب، وتتناول قضايا مثل أزمة الفنتانيل، والهجمات الإرهابية، وفعالية برامج الفدية، وغسل الأموال الاحترافي، ونمو المدفوعات الرقمية.
وزارة الخزانة الأمريكية تحذر من ارتفاع استخدام العملات المشفرة في الأنشطة غير المشروعة
أصدرت وزارة الخزانة الأمريكية تحذيرًا صارخًا بشأن الاستخدام المتزايد للعملات المشفرة من قبل المجرمين والمحتالين والكيانات غير المشروعة الأخرى. وكانت هذه الرسالة التحذيرية هي النقطة المحورية في ثلاثة تقارير وطنية لتقييم المخاطر صدرت يوم الأربعاء، مع التركيز على غسل الأموال وتمويل الإرهاب وتمويل انتشار الأسلحة النووية.
وتسلط هذه التقارير الضوء على التهديدات المتزايدة ونقاط الضعف والمخاطر المرتبطة بالتمويل غير المشروع داخل الولايات المتحدة. وتحدثت وزارة الخزانة بالتفصيل عن كيفية استغلال الجهات الفاعلة الخبيثة للقنوات المختلفة، بما في ذلك النقد والعملات المشفرة بشكل متزايد، لارتكاب عمليات الاحتيال والاتجار بالمخدرات وتهريب البشر والفساد.
لا يزال غسل الأموال يشكل مصدر قلق بالغ، حيث يستخدم المجرمون تقنيات مختلفة لنقل العائدات غير المشروعة، بما في ذلك الاحتيال والاتجار بالمخدرات والجرائم الإلكترونية والاتجار بالبشر والفساد. ولا تزال تهديدات تمويل الإرهاب مستمرة على المستويين المحلي والدولي، حيث تسعى الجماعات الإرهابية الأجنبية إلى التماس الأموال وتشكل الحركات المتطرفة المحلية تحديات أمام إنفاذ القانون.
وفي مجال تمويل انتشار الأسلحة النووية، تمثل روسيا وكوريا الشمالية مخاطر متزايدة، مع توسيع روسيا لجهودها للحصول على سلع أمريكية المنشأ لاستخدامها في أنشطتها غير القانونية في أوكرانيا والشبكات المرتبطة بكوريا الشمالية التي تستغل الاقتصاد الرقمي.
وسلط التقرير الضوء على تحول كبير بين المجرمين والمحتالين نحو الأصول الافتراضية، مما يمثل نمطًا أوسع من الاستغلال في التمويل الرقمي. يتم الاستفادة بشكل متزايد من العملات المشفرة كقنوات لغسل الأموال المرتبطة بمجموعة من الأنشطة غير المشروعة، بما في ذلك الاحتيال والاتجار بالمخدرات وتهريب البشر والفساد.
وتجدر الإشارة بشكل خاص إلى مخاوف وزارة الخزانة تجاه العملات المشفرة، والتي تتناقض بشكل حاد مع أساليب غسيل الأموال التقليدية التي تنطوي في المقام الأول على العمليات القائمة على النقد المرتبطة بعائدات الاتجار بالمخدرات.
علاوة على ذلك، حددت وزارة الخزانة خططها للكشف عن خطة استراتيجية في الأسابيع المقبلة، تهدف إلى تقديم توصيات لمعالجة المخاوف التي أبرزتها التقارير الأخيرة.
وذكرت وزارة الخزانة في تقريرها عن غسيل الأموال: “على الرغم من أن غسل عائدات تهريب المخدرات يعتمد في الغالب على النقد، إلا أن استخدام الأصول الافتراضية يمثل مصدر قلق متزايد لسلطات إنفاذ القانون الأمريكية”.
وزارة الخزانة الأمريكية تدق ناقوس الخطر بشأن عدم الامتثال والمخاطر الناشئة في التمويل الرقمي
سلطت وزارة الخزانة الضوء على عدم امتثال مقدمي خدمات الأصول الافتراضية (VASPs)، الذين تحددهم على أنهم كيانات تسهل التبادلات بين الأصول الافتراضية والعملات الورقية، من بين وظائف أخرى. وقد لوحظ أن العديد من مقدمي خدمات VASP إما يطالبون بالإعفاء من القواعد التنظيمية أو يفشلون في التسجيل بشكل مناسب.
علاوة على ذلك، أكدت وزارة الخزانة على ضرورة التزام خدمات التمويل اللامركزي (DeFi)، وهي جزء من النظام المالي بموجب قانون السرية المصرفية، بلوائح مكافحة غسل الأموال/مكافحة تمويل الإرهاب (AML/CFT). وتمكن هذه الرقابة الجهات الفاعلة غير المشروعة من استغلال هذه المنصات، مما يؤدي إلى تفاقم تعقيد المشهد التنظيمي.
علاوة على ذلك، يسلط التقييم الضوء على التهديد الناشئ الذي تشكله صناعة الألعاب عبر الإنترنت، والتي، على الرغم من أنها مبتكرة وتتوسع بسرعة، فإنها تقدم سبلًا جديدة لغسل الأموال. إن عدم الكشف عن هوية بيئة الألعاب عبر الإنترنت واتساع نطاقها يجعلها أرضًا خصبة للأنشطة المالية غير المشروعة، مما يضيف طبقة أخرى من التعقيد إلى تنظيم التمويل الرقمي.
بالإضافة إلى ذلك، يكشف التقرير أن الشبكات الإرهابية تعمل على تنويع قنواتها المالية، وتتحول إلى الأصول الافتراضية لتحويل الأموال. والجدير بالذكر أن هناك طلبًا متزايدًا على العملات المستقرة بين هذه المجموعات، مما يشير إلى تحول استراتيجي نحو عملات رقمية أكثر استقرارًا.
استجابة لهذه النتائج، تستعد وزارة الخزانة الأمريكية لإصدار خطة استراتيجية تهدف إلى معالجة نقاط الضعف والمخاطر التي تم تحديدها في تقييمات عام 2024. ومن المتوقع أن تقدم هذه الخطة المقبلة توصيات مفصلة، مما يشير إلى موقف استباقي تجاه منع إساءة الاستخدام في التمويل الرقمي.
