شهد مجتمع نيويورك بانكورب (NYCB)، منقذ بنك سيجنتشر الفاشل، انخفاضًا حادًا بنسبة 40٪ في أسهمه.
وتعرضت أسهم البنك لضربة قوية يوم الأربعاء بعد قرار خفض الأرباح لتعزيز رأسماله والإعلان عن خسارة غير متوقعة، وفقا لما ذكرته صحيفة “ديلي ميل” البريطانية. تقرير لصحيفة فايننشال تايمز.
يُنظر إلى بنك نيويورك التجاري على أنه أحد قصص النجاح وسط الاضطرابات المصرفية الإقليمية لعام 2023 التي شهدت سقوط بنك التوقيع, بنك وادي السيليكون، والجمهورية الأولى.
استحوذت شركة New York Community Bancorp على أصول بنك Signature Bank
كان Signature Bank أحد بنوك العملات المشفرة الرئيسية التي تقدم خدمات نقدية ومصرفية للشركات الناشئة في مجال العملات المشفرة.
تم إغلاق المقرض في 12 مارس 2023، بعد أن سحب المودعون مبالغ كبيرة من المال في أعقاب انهيار بنك وادي السيليكون (SVB).
في ذلك الوقت، كان NYCB، ومقره في إحدى ضواحي نيويورك، حصلت على جزء كبير من أصول بنك التوقيع، بما في ذلك الودائع والقروض، والتي يبلغ مجموعها حوالي 13 مليار دولار.
وقد اكتسبت هذه الخطوة في البداية معنويات إيجابية لدى المستثمرين، مما أدى إلى تعزيز أسعار أسهم بنك نيويورك التجاري.
ومع ذلك، فإن نتائج الربع الرابع للبنك، التي تم الإعلان عنها مؤخرًا، حطمت هذه التوقعات المتفائلة.
خلال الربع الأخير من عام 2023، أعلن بنك نيويورك التجاري عن خسارة قدرها 260 مليون دولار، وهو تناقض صارخ مع مكاسب قدرها 164 مليون دولار في نفس الفترة من العام السابق.
🇺🇸🏦🚨انهارت أسهم أحد أكبر البنوك الأمريكية، New York Community Bancorp بنسبة 37,5%، وتوقف تداول الأوراق المالية للبنك في بورصة نيويورك
كان سبب رد الفعل هذا هو الخسارة المفاجئة (- 260 مليون دولار) في الربع الأخير وخفض الأرباح بنسبة 70٪. https://t.co/QOINeTqINq pic.twitter.com/3GsSF4fmnu
– هوك آي 1812 زي (@ هوكي 1745) 31 يناير 2024
وتعزى الخسارة غير المتوقعة في المقام الأول إلى ارتفاع خسائر القروض المتوقعة، لا سيما المرتبطة بالقروض المرتبطة بمباني المكاتب. وسلط المسؤولون التنفيذيون في البنك الضوء على تأثير الظروف الصعبة في سوق العقارات المكتبية.
توماس كانجيمي، الرئيس التنفيذي لبنك نيويورك التجاري، وأوضح خلال مكالمة المحلل أن البنك قد خفض أرباحه للامتثال للوائح المصرفية الناجمة عن الاستحواذ على التوقيع.
وقد دفع هذا الاستحواذ أصول بنك نيويورك التجاري إلى أكثر من 100 مليار دولار، مما أخضعه لمتطلبات رأسمالية أكثر صرامة.
ونتيجة لذلك، شهد البنك انخفاضًا كبيرًا في أسعار الأسهم، حيث انخفض عند الإغلاق بنسبة 38% وانخفض سابقًا بنسبة تصل إلى 46%.
كما شهد مؤشر KBW الإقليمي للبنوك انخفاضًا بنسبة 6%، مما أثر على البنوك الصغيرة الأخرى في هذا القطاع.
يقوم بنك نيويورك التجاري باختبار الضغط على محفظة القروض العقارية التجارية الخاصة به
دفعت الخسائر غير المتوقعة بنك نيويورك التجاري إلى إجراء اختبارات ضغط صارمة لمحفظة القروض العقارية التجارية، بما في ذلك الجزء المستحوذ عليه من بنك سيجنتشر.
ونتيجة لذلك، قام البنك بمراجعة تقديراته للخسائر المتوقعة على قروض المكاتب، مع الأخذ في الاعتبار نقاط الضعف على الصعيد الوطني في سوق المكاتب والصدمات المحتملة من تقلبات المدفوعات وأسعار الفائدة.
قام ألكسندر يوكوم، المحلل في CFRA، بتخفيض تصنيف أسهم بنك نيويورك التجاري إلى تصنيف “الاحتفاظ”، معربًا عن انخفاض الثقة في قدرة الإدارة على دمج عمليات الاستحواذ الأخيرة بكفاءة.
“تعكس وجهة نظرنا المتضائلة انخفاض الثقة في قدرة الإدارة على دمج عمليات الاستحواذ الأخيرة بطريقة فعالة.”
كما أعلن بنك نيويورك التجاري عن انخفاض بنحو نصف نقطة مئوية في صافي هامش الفائدة، ويعزى ذلك إلى الحاجة إلى جمع أموال إضافية وأصول سائلة للوفاء بالالتزامات التنظيمية المتزايدة.
علاوة على ذلك، اعترف البنك بأن دمج عملية الاستحواذ على Signature من المرجح أن يستغرق وقتًا أطول مما كان متوقعًا في البداية، وربما يمتد إلى العام المقبل.
وعلى الرغم من هذا التأخير، طمأن كانجيمي المحللين بأن عملية الاستحواذ تسير بشكل جيد وأشاد بأداء الفرق المشاركة.
