أشار جراسي تشين، المدير الإداري لبورصة العملات المشفرة “بيتجيت”، إلى أنه من المتوقع أن تصبح إجراءات معرفة عميلك (KYC) الخاصة بالعملات المشفرة أكثر صرامة في المستقبل القريب.
وفي حديثه في مقابلة مع منفذ أخبار العملات المشفرة The Block نُشرت يوم الاثنين، اقترح تشين أنه قد يُطلب من مستخدمي تبادل العملات المشفرة قريبًا الخضوع لإجراءات التحقق من الهوية عدة مرات في السنة، مع إمكانية دمج البيانات البيومترية في عمليات KYC.
“يبدو أيضًا أن دمج البيانات البيومترية في عمليات “اعرف عميلك” يكتسب زخمًا. وفي حين أن الآراء حول هذه المسألة قد تختلف، إلا أنها ستؤدي إلى تعقيد أنشطة الأفراد المحتالين بشكل ملحوظ.
تتضمن البيانات البيومترية لأغراض التحقق من الهوية عادةً أشياء مثل التعرف على الوجه أو بصمات الأصابع أو مسح قزحية العين.
تنضم Bitget إلى الصناعة في تفويض KYC
قامت Bitget، وهي منصة تداول ونسخ مشتقات العملات المشفرة، بتطبيق متطلبات KYC الإلزامية مؤخرًا لجميع مستخدميها.
وتتوافق هذه الخطوة مع الاتجاه السائد في صناعة العملات المشفرة، حيث قدمت بورصات أخرى مثل KuCoin وBybit أيضًا إجراءات KYC الإلزامية في وقت سابق من هذا العام.
وفي المقابلة، أكد تشين على أهمية تدابير “اعرف عميلك” في بناء الثقة وحماية المستخدمين من الاحتيال وغسل الأموال.
وذكرت أن هذه الإجراءات تظهر الالتزام بالشفافية والامتثال للوائح مكافحة غسيل الأموال (AML) وقواعد اعرف عميلك (KYC)، والتي يرى المنظمون في جميع أنحاء العالم أنها ضرورية لامتثال صناعة العملات المشفرة لها.
كان من الممكن استخدام Bitget في الماضي بكميات أصغر دون الحاجة إلى الخضوع لعملية KYC الكاملة، ولكن تلك الأيام قد ولت الآن وفقًا لتشن.
ونقل عن تشين قوله: “(…) لقد انتقلنا الآن إلى نموذج حيث يكون KYC الكامل إلزاميًا للوصول إلى جميع خدمات التبادل”.
أدوات جديدة لمكافحة جرائم التشفير
يعكس التحول الأخير نحو “اعرف عميلك” الإلزامي لجميع خدمات التبادل الجهود الأوسع التي تبذلها الصناعة لتعزيز الامتثال التنظيمي وحماية المستخدم.
واعترف تشين أيضًا بالحاجة إلى حلول أكثر فعالية تتجاوز “اعرف عميلك” في مكافحة الجرائم المالية، مشددًا على أهمية التقنيات المبتكرة مثل الذكاء الاصطناعي (AI) والتعلم الآلي.
وقالت: “(الذكاء الاصطناعي) يمتلك القدرة على إحداث تحول كبير في قدرات مكافحة غسل الأموال”.
على الرغم من التوجه نحو تدابير أكثر صرامة في مجال اعرف عميلك، سلط تشين الضوء أيضًا على الحاجة إلى تحقيق التوازن بين الأمن والخصوصية، لا سيما فيما يتعلق بتسريب البيانات الشخصية.
وقال تشين: “هناك مجموعات قرصنة كاملة مخصصة للبحث عن البيانات الشخصية”، قبل أن يطمئن المستخدمين أخيرًا إلى أن بيانات مستخدم Bitget “يتم تخزينها بنفس مستوى الأمان مثل العملات المشفرة”.
