تواجه نيجيريا دعوات للمضي قدمًا في جهودها لتوضيح تنظيم العملات المشفرة بعد أن أنهت شركة بلوكتشين بنجاح تدريب المجموعة الخامسة من المتخصصين في الامتثال للعملات المشفرة في نهاية الأسبوع الماضي.
يقوم مزود خدمة استخبارات Blockchain A&D Forensics بتدريس دورة تدريبية حول الحد من الجرائم المالية المرتكبة عبر السلسلة، وخاصة غسيل الأموال والقرصنة والتهرب من العقوبات. كما يقوم بتعليم المتدربين حول قوانين الامتثال للعملات المشفرة في مختلف الولايات القضائية.
وفي حديثه للصحافة المحلية، قال المؤسس المشارك للشركة أديديجي أوونيبي إن التدريب سيساعد في ضمان امتثال البنوك للمبادئ التوجيهية التي تم تمريرها مؤخرًا بشأن التعامل مع مقدمي خدمات الأصول الافتراضية (VASPs).
ويرى أوونيبي أن وجود إطار تنظيمي أكثر شمولاً من شأنه أن يساعد نيجيريا على خفض معدل الجرائم المالية في أراضيها. وأضاف أن الوضع القانوني لمقدمي خدمات خدمات الأصول (مثل البورصات) غير مؤكد حاليًا، حيث أنهم لا يعرفون ما إذا كانوا يتناسبون مع تعريف مؤسسات تحويل الأموال، وبالتالي يخضعون لنفس القواعد.
وقال أيضًا إنه يجب على البنوك إجراء فحص شامل لمقدمي خدمات الأصول الافتراضية بحثًا عن أي علامات على نشاط إجرامي قبل فتح حسابات لهم، نظرًا لأن المبادئ التوجيهية للبنك المركزي النيجيري تشير إلى تورط البنوك كشركاء في حالات الإجرام المؤكد.
ودعا أونيبي الدولة إلى “تكثيف جهودها” من أجل التشريع الشامل، مضيفا أنه “إذا لم يكن هناك قانون فلا جريمة”.
وفي معرض حديثه عن عمله التدريبي مع A&D Forensics، قال أوونيبي: “لقد كان لدينا عملاء إنفاذ القانون، ويشاركون في تدريباتنا، ولدينا دورة محققين في العملات المشفرة، حيث حضرنا ضباط شرطة وضباط من لجنة الجرائم الاقتصادية والمالية (EFCC)”. والحصول على التدريب ونحن نعمل حاليا مع وحدة الاستخبارات المالية النيجيرية.
تحديث مثير من Champion News حول تدريب 3CS!
اختتمت شركة A&D Forensics للتو تدريب مجموعة جديدة من متخصصي الامتثال للعملات المشفرة.
اقرأ رؤى الميسرين والمشاركين هنا!https://t.co/pdXHIo9nm0#تدريب الامتثال للتشفير #التدريبات النيجيرية
– الطب الشرعي A&D (@ForensicsD) 10 فبراير 2024
مسار نيجيريا التدريجي نحو التنظيم
استقبل البنك المركزي النيجيري (CBN) في البداية استقبالًا رائعًا للعملات المشفرة في عام 2021 – عام الصعود – من خلال حظر مدفوعات العملات المشفرة داخل المنطقة. وفي وقت لاحق من ذلك العام، أصبح واحدًا من أوائل البنوك المركزية في العالم التي أصدرت أصولًا رقمية للبنك المركزي (CBDC).
ومع ذلك، فقد فرض الحظر عقبات كبيرة أمام اعتماد eNaira CBDC؛ وقد قلبتها CBN في وقت سابق من هذا العام. وفي الوقت نفسه، أصدر البنك المركزي متطلبات صارمة لمقدمي خدمات الأصول النيجيرية.
وبموجب المتطلبات، يمكن لمقدمي خدمة VASP فتح حسابات مصرفية، لكن يمكنهم استخدامها فقط لمعاملات الأصول الرقمية. تشمل محظورات الحساب عمليات السحب النقدي وتسوية شيكات الطرف الثالث.
لا تزال البنوك نفسها محظورة من الاحتفاظ بالعملات المشفرة. يتعين عليهم تقديم تقارير دورية شاملة إلى CBN بشأن أصحاب حسابات VASP الخاصة بهم. ويجب عليهم أيضًا إجراء تقييمات المخاطر على عملائهم المشفرين لتحديد حدود المعاملات لكل حساب.
يتطلب CBN أيضًا من المؤسسات المالية إجراء العناية الواجبة والتحقق المستمر من العناوين للمساعدة في مكافحة الجرائم المالية.
