تهدف الهيئة المصرفية الأوروبية (EBA) إلى تحديث قواعد مكافحة غسل الأموال ومكافحة تمويل الإرهاب (AML/CFT) لمقدمي العملات المشفرة.
في ورقة التشاور صدرت في 24 نوفمبر، اعترفت الهيئة التنظيمية المصرفية في الاتحاد الأوروبي بأن لوائح الاتحاد الأوروبي الحالية تفتقر إلى القوة اللازمة لضمان الامتثال لمعايير مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب في صناعة العملات المشفرة.
لدى الأطراف المهتمة مهلة حتى 26 فبراير 2024 لتقديم مدخلاتها بشأن المبادئ التوجيهية المقترحة.
تتضمن مقترحات EBA دمج معايير مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب لمقدمي خدمات الدفع ومقدمي خدمات الأصول المشفرة (CASPs).
والهدف هو تبسيط اللوائح وتعزيز قابلية التشغيل البيني بين هذه الكيانات.
ومن خلال تعزيز قابلية التشغيل البيني لبروتوكولاتها، سيُطلب من CASPs “تمكين نقل المعلومات بطريقة سلسة وقابلة للتشغيل البيني”.
بالإضافة إلى ذلك، فإن القواعد الجديدة ستكلف CASPs بالحصول على المعلومات حول العناوين المستضافة ذاتيًا والاحتفاظ بها.
وسيحتاجون أيضًا إلى ضمان إمكانية تتبع عمليات نقل الأصول المشفرة من خلال التحقق من ملكية أو التحكم في العناوين التي يحتفظ بها عملاؤهم.
على الرغم من أن EBA لا يحدد التكرار، إلا أنه سيتم تفعيل المتطلبات عندما يتجاوز مبلغ التحويل من الحساب المستضاف ذاتيًا 1000 يورو.
وبافتراض أن عملية التشاور تتم بسلاسة، من المتوقع أن تدخل الإرشادات المحدثة حيز التنفيذ في 30 ديسمبر 2024.
وتأتي ورقة التشاور الجديدة بعد أصدرت EBA ورقة أخرى في أكتوبر، والتي قامت بتقييم مدى ملاءمة أعضاء هيئة الإدارة وأصحاب المصلحة في مصدري الرموز المميزة للأصول و CASPs.
في يوليو، EBA أيضًا شجع مصدري العملات المستقرة الالتزام طوعًا بالمبادئ التوجيهية المحددة المتعلقة بإدارة المخاطر وحماية المستهلك.
الاتحاد الأوروبي يصدر مسودة لوائح لمصدري العملات المستقرة
وفي أخبار تنظيم العملات المشفرة الرئيسية الأخرى، تقدم الاتحاد الأوروبي مؤخرًا بقوانين معززة للعملات المشفرة المستقرة (المرتبطة بالعملات الورقية).
من خلال ضمان احتياطيات العملة المستقرة ويمكن تسييلها بسهولة، ومع مطالبة الجهات المصدرة بتفعيل إجراءات قوية لمراقبة السيولة، يهدف الاتحاد الأوروبي إلى معالجة المخاطر المتعلقة بدعم الأصول والاستقرار.
وفي الشهر الماضي، اعتمد الاتحاد الأوروبي أيضًا التوجيه الثامن بشأن التعاون الإداري (DAC8)، وهو مبدأ توجيهي جديد لمقدمي خدمات الأصول المشفرة للإبلاغ عن معلومات معينة حول معاملات عملائهم إلى السلطات الضريبية في الدول الأعضاء في الاتحاد الأوروبي التي يقيم فيها العملاء.
ومن المقرر أن يدخل التوجيه حيز التنفيذ في عام 2024.
وأكدت المفوضية الأوروبية أن أحكام التشفير الخاصة بـ DAC8 مصممة للعمل جنبًا إلى جنب مع الأحكام النهائية التي تم الانتهاء منها مؤخرًا ميكا وقواعد مكافحة غسيل الأموال المنصوص عليها بموجب لائحة تحويل الأموال (TFR).
بموجب MiCA، تلتزم شركات وبورصات العملات المشفرة بالحصول على تراخيص للعمل داخل الاتحاد الأوروبي. بالإضافة إلى ذلك، تنص اللائحة على أن يحتفظ مصدرو العملات المستقرة باحتياطيات مناسبة لضمان استقرارهم وأمنهم.
