أصدر بنك الاحتياطي الفيدرالي في أتلانتا تحذيرًا بشأن المخاطر المرتبطة بـ blockchain والعملات المشفرة.
وفقًا للبيان الصادر يوم الاثنين، نصح بنك الاحتياطي الفيدرالي في أتلانتا البنوك ومقدمي الخدمات المالية بتوخي الحذر أثناء التعامل مع العملات المشفرة.
وجاء في البيان: “يجب أن يكون لدى المؤسسات المصرفية ومقدمي الخدمات لديها أنظمة لتحديد المخاطر ومراقبتها والسيطرة عليها”.
وأشار بنك الاحتياطي الفيدرالي إلى أن الهيئات التنظيمية التي تشرف على الخدمات المصرفية يجب أن تضمن في نفس الوقت سلامة وسلامة الاتحادات الائتمانية والبنوك.
“يمكن أن يكون لدى المؤسسة المصرفية علاقات متعددة، وكل شراكة جديدة يمكن أن تسبب مخاطر إذا لم تتم إدارتها بشكل مناسب.”
علاوة على ذلك، شدد بنك الاحتياطي الفيدرالي أيضًا على البنوك التي لديها أنظمة دفع معقدة، أو نشاط عملات مشفرة، أو بلوكتشين لمتابعة برنامج الإشراف على الإجراءات الجديدة الجديد التابع لبنك الاحتياطي الفيدرالي.
تم الإعلان عن هذا البرنامج في أغسطس 2023، ويهدف إلى تعزيز إشراف بنك الاحتياطي الفيدرالي على الأنشطة الجديدة المتعلقة بالأصول المشفرة، وتكنولوجيا دفتر الأستاذ الموزع (DLT)، التي تجريها المؤسسات المصرفية.
تزايد استخدام العملات المشفرة في الأنشطة غير المشروعة
ويأتي هذا التحذير في الوقت الذي أصبحت فيه العملات المشفرة أداة شائعة بشكل متزايد لمجموعات الجريمة المنظمة للقيام بأنشطة غير مشروعة. وفقًا لأحدث تقرير صادر عن منصة Immunefi للخدمات الأمنية ومكافآت الأخطاء الكبرى، فقد وقعت عملات مشفرة بقيمة 127 مليون دولار تقريبًا في أيدي المتسللين والمحتالين عبر 19 حادثة محددة في يناير 2024 وحده.
هذه زيادة بمقدار 6 أضعاف عن خسائر يناير 2023 الناجمة عن عمليات احتيال العملات المشفرة والتي تبلغ 21,021,800 دولار. إنها أيضًا زيادة بمقدار 2.8 مرة عن ديسمبر 2023، الذي سجل خسائر قدرها 45,369,855 دولارًا.
في ديسمبر، أصدرت الشرطة في مترو أتلانتا تحذيرًا عاجلاً بعد تلقي عدد كبير من التقارير حول عمليات احتيال العملات المشفرة التي تستهدف السكان. لاحظت سلطات بنك الاحتياطي الفيدرالي مخطط الضخ والتفريغ في الوقت الذي يقوم فيه المحرضون بتضخيم الأسعار ودفع الجميع إلى الشراء.
أصدر وزير خارجية جورجيا سابقًا تنبيهًا للمستثمرين، محذرًا بشأن الإعلانات الاستثمارية المتعلقة بالاستثمار وفرص الأعمال المتعلقة بالعملات المشفرة.
“نحن نحث المستثمرين على توخي الحذر من هذه العروض الترويجية، وأن يكونوا على دراية بالاحتمال الكبير للاحتيال.”
