أصدرت الهيئة التنظيمية المالية في إسبانيا تحذيرات للمستثمرين بشأن 18 شركة تقدم خدمات في البلاد على الرغم من مواجهة مشكلات التسجيل.
نشرت اللجنة الوطنية لأسواق الأوراق المالية (CNMV) قائمة تضم 18 شركة مالية تعمل بدون موافقة تنظيمية في 26 فبراير.
تتضمن القائمة، التي تتكون من العديد من شركات التمويل التقليدية، ثلاث شركات للعملات المشفرة: Bitbinx، وCrytomerge، وCryptoMaxiTrade.
أبلغت الهيئة التنظيمية المالية المستخدمين في المقاطعة بالمخاطر المحتملة للتعامل مع الشركات غير المسجلة.
“هذه الشركات غير مسجلة في السجل المقابل لهذه اللجنة، وبالتالي، غير مصرح لها بتقديم خدمات استثمارية أو أنشطة أخرى تخضع لإشراف CNMV.
في العام الماضي، كثفت الهيئات التنظيمية العالمية جهودها للحد من خسائر العملات المشفرة التي تؤثر على المستخدمين حيث تم مسح المليارات من السوق.
أدى سقوط عملة Terra المستقرة وانهيار FTX في نوفمبر 2022 إلى إثارة المخاوف التنظيمية في جميع أنحاء القطاع. وأدى ذلك إلى قيام السلطات بإنشاء نماذج جديدة للتسجيلات إلى جانب متطلبات الإفصاح الأخرى.
ويهدف هذا النهج إلى منع أي خسارة لأصول المستثمرين حيث دعا أصحاب المصلحة إلى المزيد من الشراكات العالمية. ومن الجدير بالذكر أن تنظيم أسواق الأصول المشفرة (MiCA) تم الترحيب به باعتباره التنظيم التاريخي في جميع أنحاء الاتحاد الأوروبي.
كان MiCA واسع النطاق في قواعده التي تتناول التنظيم وإصدار الأصول في الدول الأعضاء. كما اتخذت السلطات الإسبانية خطوات نحو اعتماد إطار MiCA.
قواعد التشفير الشاملة في إسبانيا
سعى المنظمون الأسبان إلى حماية المستثمرين من خلال تأمين جميع جوانب سوق العملات المشفرة مع التطلع إلى تأمين النمو في هذا القطاع.
بدءًا من التسجيل والإصدار وحتى فرض الضرائب، أصدرت السلطات المالية مبادئ توجيهية مع بعض الشركات التي تحصل على التراخيص.
وفي أكتوبر/تشرين الأول، قامت إسبانيا بتقديم موعد تنفيذ برنامج MiCA لمدة 6 أشهر، في حين يتعين على الشركات المسجلة بالفعل أن تتقدم بطلبها بحلول ديسمبر/كانون الأول 2025.
ووفقا لوزارة الشؤون الاقتصادية والتحول الرقمي، تعتزم البلاد تطبيق تدابير صارمة لحماية المستهلك.
“ستعمل الحكومة على تقصير الفترة الانتقالية للتطبيق… لإنشاء إطار تنظيمي وإشرافي مستقر ويمكن التنبؤ به”.
تم التوصل إلى هذا القرار بعد رسالة وجهتها هيئة الأوراق المالية والأسواق الأوروبية (ESMA) إلى الدول الأعضاء بشأن تقصير الفترة الانتقالية بسبب مخاوف من وجود ثغرة محتملة لحماية المستهلك.
زيادة الامتثال للتسجيل بنسبة 56%
ارتفع معدل الامتثال للتسجيل في إسبانيا في عام 2023، حيث مُنحت 30 شركة تراخيص كاملة. على الرغم من تسجيل المزيد من الشركات في عام 2022 مع إصدار المبادئ التوجيهية، إلا أن رقم العام الماضي كان جديرًا بالثناء في أعقاب الطلب العالمي.
وفيما يتعلق بالضرائب، أعلنت وزارة المالية عن إصلاحات للسماح للوكالة بالاستيلاء على أصول العملات المشفرة المملوكة لدافعي الضرائب المخطئين. على الصعيد العالمي، اكتسب الانتقال إلى فرض الضرائب على العملات المشفرة زخمًا في العامين الماضيين، حيث زاد اعتمادها.
ينظر العديد من محللي الأصول الرقمية إلى فرض الضرائب على مكاسب العملات المشفرة باعتباره قصة جيدة بسبب الدعم القانوني في بعض الولايات القضائية.
