أصدر مكتب التحقيقات الفيدرالي الأمريكي (FBI) تحذيرًا للأمريكيين بشأن استخدام خدمات تحويل الأموال المشفرة غير المسجلة كشركات خدمات مالية (MSBs) وفقًا للقانون الفيدرالي للولايات المتحدة.
هذه القوانين، الموضحة في 31 USC § 5330 و31 CFR §§ 1010 و1022، تفرض الالتزام بمتطلبات مكافحة غسيل الأموال.
مكتب التحقيقات الفيدرالي يحث على توخي الحذر عند استخدام خدمات العملات المشفرة
قبل استخدام خدمة عملة مشفرة غير مرخصة، يجب على #مكتب التحقيقات الفدرالي تنصح المستخدمين بالتحقق مما إذا كانت الخدمة مسجلة كشركة لتحويل الأموال لدى وزارة الخزانة الأمريكية. اعرف المزيد https://t.co/DZPLrfKlYp pic.twitter.com/1kvf7WHqEl
– مكتب التحقيقات الفيدرالي (@ مكتب التحقيقات الفيدرالي) 25 أبريل 2024
بالوضع الحالي مطلق سراحه يوم الخميس من قبل مركز شكاوى جرائم الإنترنت (IC3) التابع لمكتب التحقيقات الفيدرالي (FBI)، تم حث الأفراد على تجنب خدمات العملات المشفرة التي تقدمها كيانات غير مسجلة كشركات خدمات مالية (MSBs) بموجب القانون الفيدرالي وعدم الالتزام بلوائح مكافحة غسيل الأموال (AML).
وشدد مكتب التحقيقات الفيدرالي على أهمية اتخاذ تدابير احترازية لتجنب التعامل عن غير قصد مع الخدمات غير المتوافقة.
على سبيل المثال، أوصى مكتب التحقيقات الفيدرالي (FBI) بالابتعاد عن خدمات تحويل الأموال المشفرة التي تفشل في جمع معلومات “اعرف عميلك” (KYC) من العملاء عند الحاجة. تتضمن معلومات KYC عادةً تفاصيل شخصية مثل الاسم وتاريخ الميلاد والعنوان وغيرها. علاوة على ذلك، فإن مجرد وجود تطبيق في متجر التطبيقات لا يضمن شرعيته أو امتثاله للمتطلبات الفيدرالية.
بالإضافة إلى ذلك، قبل استخدام خدمة تحويل الأموال المشفرة، أوصى مكتب التحقيقات الفيدرالي الأفراد بالتحقق من تسجيلهم كـ MSB لدى شبكة إنفاذ قوانين الجرائم المالية (FinCEN) التابعة لوزارة الخزانة الأمريكية. تقدم FinCEN موقعًا إلكترونيًا يمكن للمستخدمين من خلاله التحقق من حالة تسجيل الشركة. تم التعرف على شركات العملات المشفرة البارزة مثل Coinbase وKraken (التي تعمل بشكل قانوني باسم Payward Financial Inc.) عند استخدام الأداة.
وسلط البيان الضوء على عمليات إنفاذ القانون الأخيرة التي أجراها مكتب التحقيقات الفيدرالي ضد خدمات العملات المشفرة التي تعمل دون ترخيص مناسب وفقًا للقانون الفيدرالي. قد يواجه مستخدمو خدمات تحويل الأموال غير المرخصة بالعملات المشفرة اضطرابات مالية أثناء هذه العمليات، خاصة إذا اختلطت عملاتهم المشفرة بأموال تم الحصول عليها بوسائل غير مشروعة.
قد يؤدي استخدام خدمة لا تفي بالتزاماتها القانونية إلى فقدان الأفراد إمكانية الوصول إلى أموالهم بعد إجراءات إنفاذ القانون ضد هذه الكيانات.
حكومة الولايات المتحدة تكثف حملتها على خلاطات العملات المشفرة
ونصحت وكالة إنفاذ القانون بتجنب الخدمات التي تعلن عن نفسها علنًا لأغراض غير قانونية وتوخي الحذر عند استخدام منصات العملات المشفرة المعروفة بأن المجرمين يستخدمونها في أنشطة غسيل الأموال.
صعدت حكومة الولايات المتحدة حملتها على خلاطات العملات المشفرة في السنوات الأخيرة. في أعقاب اختراق Axie Infinity في مايو 2022، فرض مكتب مراقبة الأصول الأجنبية (OFAC) التابع لوزارة الخزانة عقوبات على Blender.io.
وفي أكتوبر من نفس العام، تمت إضافة العناوين المرتبطة بخلاط تورنادو كاش إلى قائمة المواطنين المعينين خصيصًا، مما منع المقيمين في الولايات المتحدة فعليًا من الاستفادة من الخدمة. على الرغم من مواجهة التحديات القانونية، ظل هذا القرار قائمًا، مما أدى إلى اعتقال المؤسسين الثلاثة لشركة Tornado Cash بحلول أغسطس 2023.
في أكتوبر 2023، اقترحت شبكة إنفاذ الجرائم المالية التابعة لوزارة الخزانة تصنيف خلاطات العملات المشفرة على أنها “مصدر قلق رئيسي لغسل الأموال” في أعقاب هجوم حماس على إسرائيل. في الآونة الأخيرة، أصدرت وزارة العدل الأمريكية (DOJ). العناوين الرئيسية من خلال القبض على المؤسسين والرئيس التنفيذي لشركة Samourai Wallet، وهي محفظة وخلاط بيتكوين بارز يركز على الخصوصية. ووجهت إليهم تهمة غسل “أكثر من 100 مليون دولار من العائدات الإجرامية”.
وتلا ذلك المزيد من الإجراءات حيث تعاونت وزارة العدل مع وكالات إنفاذ القانون في البرتغال وأيسلندا للقبض على أحد مؤسسي Samourai Wallet. بالإضافة إلى ذلك، صادرت وزارة العدل خوادم الويب والمجال الخاص بساموراي وأصدرت مذكرة مصادرة على متجر Google Play لتطبيق الهاتف المحمول الخاص به.
