قامت شركة DigiFT، وهي شركة تكنولوجيا مالية مقرها سنغافورة، بغزو عالم الأصول الرقمية من خلال إطلاق رموز إيصال إيداع سندات الخزانة الأمريكية (DR).
توفر رموز DR للمستثمرين ملكية جزئية في سندات الخزانة الأمريكية الأساسية، مما يمكّن المستثمرين من التعرض لسوق الديون الأمريكية الآمنة تقليديًا دون الحاجة إلى رأس مال كبير مقدمًا، حسبما ذكرت الشركة. وقال في بيان صحفي يوم الاثنين.
تقليديا، يتطلب الاستثمار في سندات الخزانة الأمريكية موارد مالية كبيرة.
تهدف رموز DR الخاصة بـ DigiFT إلى تفكيك هذا الحاجز من خلال السماح للمستثمرين بشراء حصص كسرية من هذه الفواتير.
وقال هنري تشانغ، المؤسس والرئيس التنفيذي لشركة DigiFT: “إن هيكل DR المبتكر لشركة DigiFT يعالج نقطة الألم في سوق RWA الحالي، مما يمكّن المستثمرين من الملكية المباشرة للأصول والعوائد الأساسية”.
وشدد كذلك على التزام DigiFT بتوسيع نطاق الأصول المالية التقليدية في مجال Web3 من خلال نموذج DR، الذي يوفر حماية وشفافية معززة للمستثمرين.
تقول DigiFT أن رموز DR الخاصة بها منظمة
وقالت الشركة إن أحد الجوانب الرئيسية التي أكدت عليها DigiFT هو الامتثال للوائح، مما يوفر للمستثمرين راحة البال.
غالبًا ما تتضمن ملكية الأصول التقليدية التنقل في أطر قانونية وتنظيمية معقدة.
ومن خلال الالتزام باللوائح، تهدف DigiFT إلى تبسيط عملية الاستثمار وجعلها في متناول المستثمرين.
أوضحت الشركة أن رموز الخزانة الأمريكية DigiFT (DRUST) هي العرض الأول لسلسلة، تحت هيكل DR.
“يتم دعم كل DRUST بشكل مباشر من خلال سندات الخزانة الأمريكية ذات السيولة العالية وقصيرة الأجل والمصنفة AA+، والمصممة خصيصًا لمصدري العملات المستقرة ومطوري / مديري منتجات Web3 الذين يبحثون عن خزانة متوافقة مع القواعد التنظيمية بالإضافة إلى حلول إدارة النقد.”
يمكن للمستثمرين المؤسسيين والمعتمدين الوصول إلى DRUST من محافظ الحفظ الذاتي المعتمدة الخاصة بهم باستخدام العملات الورقية أو المستقرة في أي وقت وفي أي مكان.
تأسست DigiFT في عام 2021 وشاركت سابقًا في البيئة التنظيمية للتكنولوجيا المالية في سنغافورة التابعة لسلطة النقد، وحصلت على ترخيص خدمات أسواق رأس المال (CMS) والاعتراف بها كمشغل سوق معترف به (RMO) في ديسمبر 2023.
تستمر الصناديق المُرمزة في اكتساب الشعبية
وفي تقرير صدر في وقت سابق من هذا العام، كشفت وكالة موديز، وهي شركة رائدة في تقييم مخاطر الاستثمار، عن قيمة الأموال الرمزية ارتفعت من 100 مليون دولار في بداية عام 2023 إلى ما يقرب من 800 مليون دولار، مدفوعًا بالترميز المتزايد لسندات الخزانة الأمريكية.
أبرز التقرير أن كلاً من سلاسل الكتل العامة والخاصة تشهد إدراج أصول مختلفة.
ومن بين الأمثلة الأكثر شهرة صندوق أموال الحكومة الأمريكية التابع لفرانكلين تمبلتون التوسع من ممتاز إلى المضلعأطلقت شركة Backed Finance صندوقًا مرمزًا قصير الأجل لسندات الخزانة الأمريكية المتداولة في البورصة (ETF)، بينما قامت UBS Asset Management بنشر صندوق سوق المال المرمز (MMF) على سلسلة Ethereum blockchain.
وفقًا لوكالة موديز، فإن ترميز MMFs يوفر إمكانية الجمع بين استقرارها والمزايا التكنولوجية للعملات المستقرة.
بالإضافة إلى ذلك، تمتد تطبيقات MMFs المرمزة إلى ما هو أبعد من مجرد الشراء والاحتفاظ حتى تاريخ الاستحقاق، مما يشير إلى إمكانية نطاق أوسع من الاستخدامات.
واقترح التقرير أيضًا أن الأموال المرمزة يمكن أن تعزز سيولة السوق وإمكانية الوصول إليها، وتخفض التكاليف، وتمكين التجزئة، وتقليل الاعتماد على الوسطاء، وتقصير أوقات التسوية، وأتمتة العمليات من خلال العقود الذكية، وتعزيز الشفافية.
RWA والترميز: سلطت وكالة Moody's الضوء على الاعتماد المتزايد للصناديق الرمزية القائمة على blockchain، مشيرة إلى أنها تعمل على تحسين كفاءة الاستثمار في الأصول مثل السندات الحكومية والصناديق وتمثل إمكانات السوق غير المستغلة.
هذه هي واحدة من الأسباب العديدة التي تجعل RWA … pic.twitter.com/v9FueHXeFd
– أسلوب الحياة الحقيقي (Trl_co) 16 يناير 2024
