عندما تكون مستثمرًا ناجحًا مثل وارن بافيت، فإنك تتصدر عناوين الأخبار في أي وقت تقوم فيه بشراء أحد الأصول. وكما لاحظت “Buffett Watch” على قناة CNBC، قام رئيس شركة Berkshire Hathaway مؤخرًا بزيادة حصصه في Liberty SiriusXM وOccidental Petroleum.
إذا كنت تريد حقًا أن تكون مثل بافيت، فيمكنك التمرير لأسفل في تلك الصفحة للحصول على صورة كاملة لمحفظة الاستثمارات العامة لشركة بيركشاير. القائمة مليئة بالأسهم، مع استثناء ملحوظ لصندوقين متداولين في البورصة: SPDR S&P 500 ETF Trust (الرمز: SPY) وVangguard S&P 500 ETF (VOO).
تتبع هذه الصناديق منخفضة التكلفة أداء سوق الأسهم الأمريكية الواسع عبر مؤشر S&P 500، وعلى الرغم من أنها تشكل جزءًا صغيرًا من محفظة بافيت، فقد قال مرارًا وتكرارًا أن الاستثمارات المماثلة يجب أن تشكل غالبية استثماراتك.
وقال بافيت في الاجتماع السنوي لشركة بيركشاير لعام 2020: “من وجهة نظري، بالنسبة لمعظم الناس، فإن أفضل ما يمكن فعله هو امتلاك صندوق مؤشر S&P 500”.
تفكير بافيت هنا واضح ومباشر. معظم المستثمرين غير المحترفين (وحتى العديد من جامعي الأسهم المحترفين) لديهم فرصة ضئيلة للغاية للتفوق على السوق. لكن مستثمري صناديق المؤشرات يحصلون على التعرض للسوق الأمريكية بأكملها ويمكنهم الاستفادة من مسارها التصاعدي التاريخي – وبتكلفة زهيدة.
قال بافيت لشبكة CNBC في عام 2017: “الحيلة ليست في اختيار الشركة المناسبة. الحيلة هي في الأساس شراء جميع الشركات الكبرى من خلال مؤشر S&P 500 والقيام بذلك باستمرار وبطريقة منخفضة التكلفة للغاية”. .
كيفية اختيار صندوق مؤشر S&P 500
تمتلك بيركشاير أسهمًا في اثنين من صناديق S&P 500 البارزة، لكنها ليست الوحيدة في السوق. كل واحدة تصادفها ستمنحك نفس التعرض تقريبًا ونفس العائدات تقريبًا. الفرق الرئيسي هو التكلفة.
لنأخذ على سبيل المثال الصندوقين الموجودين في محفظة بافيت. يأتي SPY مع نسبة نفقات تبلغ 0.095%، بينما يتقاضى VOO 0.03%. قد لا يبدو هذا كثيرًا، ولكن على مدار حياتك كمستثمر، يمكن أن يحدث فرقًا.
بعد كل شيء، المال الذي تدفعه في شكل رسوم هو المال الذي لا تستثمره والمال الذي لا يضاعف بالنسبة لك. وهذا هو السبب الرئيسي الذي يجعل محللي Morningstar يمنحون تصنيفًا “ذهبيًا” لـ VOO و”فضيًا” لـ SPY.
لنفترض أنك استثمرت مبلغ 10000 دولار في VOO وحصلت على عائد سنوي قدره 7% على مدار 45 عامًا. في نهاية المدة، سيكون لديك 207.208 دولارًا أمريكيًا، بعد أن دفعت 908 دولارًا أمريكيًا كرسوم، وفقًا لحاسبة رسوم صناديق الاستثمار المشتركة الخاصة بـ Bankrate. سيؤدي نفس الاستثمار والعائد في SPY إلى خفض إجمالي المبلغ إلى حوالي 200000 دولار مع رسوم تقترب من 3000 دولار.
لماذا يدفع أي شخص أكثر مقابل نفس المنتج؟ في حالة SPY، يتعلق الأمر بالقدرة على الحصول على سعر جيد لتداول الخيارات، كما يقول تود روزنبلوث، رئيس أبحاث الاستثمار في VettaFI.
ويقول: “إن SPY هو الخيار الأكثر جاذبية لأغراض التداول على المدى القصير حيث تكون فروق الأسعار ضيقة للغاية”.
ولكن إذا كنت مستثمرًا طويل الأجل، فأنت تريد عمومًا أن تهدف إلى إبقاء الأشياء رخيصة قدر الإمكان. يقول روزنبلوث إن VOO وغيرها من الصناديق منخفضة التكلفة للغاية هي “منتجات أكثر ملاءمة للأشخاص الذين يحتفظون بها لفترات زمنية متوسطة أو طويلة”. “إن انخفاض نسبة النفقات سيؤدي إلى المدخرات والمزيد من الأموال التي تذهب إلى سوق الأسهم.”
هل تريد كسب أموال إضافية خارج وظيفتك اليومية؟ قم بالتسجيل في دورة CNBC الجديدة عبر الإنترنت كيفية كسب الدخل السلبي عبر الإنترنت للتعرف على مصادر الدخل السلبي الشائعة، ونصائح للبدء وقصص النجاح الواقعية. سجل اليوم ووفر 50% باستخدام رمز الخصم EARLYBIRD.
زائد، قم بالتسجيل في النشرة الإخبارية لـ CNBC Make It للحصول على النصائح والحيل لتحقيق النجاح في العمل والمال والحياة.
