لقد أرسلت حكومة الولايات المتحدة للتو رسالة واضحة إلى عالم العملات المشفرة، وهو سوق تقدر قيمته بحوالي 1.4 تريليون دولار.
تمامًا كما كان مستثمرو العملات المشفرة يأملون في تجاوز الإدانة التاريخية لسام بانكمان فريد، المؤسس المشين والرئيس التنفيذي السابق لبورصة العملات المشفرة المنهارة FTX، أظهر المسؤولون الأمريكيون عرضًا آخر للقوة ضد النشاط الإجرامي المحيط بالعملات المشفرة.
اعترف تشانغبينغ تشاو، الملياردير المؤسس لأكبر بورصة للعملات المشفرة في العالم، باينانس، يوم الثلاثاء بالفشل في الحفاظ على برنامج فعال لمكافحة غسيل الأموال، مما قد يسمح للجهات الفاعلة السيئة من جميع الأنواع باستخدام المنصة لنقل الأموال.
فيما يلي خمس نقاط سريعة من أكبر عقوبة تم فرضها على الإطلاق على شركة خدمات مالية في تاريخ الولايات المتحدة، والتي تصادف أنها شركة عملات مشفرة:
كان يُنظر إلى تشاو وبانكمان فرايد إلى حد كبير على أنهما وجوه صناعة العملات المشفرة. والآن، فإن اعترافه بالذنب، إلى جانب إدانة بانكمان فرايد، يعني أن الجهات الفاعلة الجيدة في صناعة العملات المشفرة سيتعين عليها تقديم حجة أكثر إقناعًا للمتشككين لإثبات أن الاثنين كانا استثناءين وليسا القاعدة.
في ضوء أخبار يوم الثلاثاء، اغتنم بريان أرمسترونج، الرئيس التنفيذي لشركة Coinbase، الفرصة لتمييز بورصة العملات المشفرة التي يرأسها عن Binance، التي اعترفت بالانخراط في مكافحة غسيل الأموال ونقل الأموال غير المرخصة وانتهاكات العقوبات.
“منذ تأسيس Coinbase في عام 2012، اتخذنا وجهة نظر طويلة المدى. “كنت أعلم أننا بحاجة إلى تبني الامتثال لنصبح شركة أجيال صمدت أمام اختبار الزمن”، قال أرمسترونج في منشور على موقع X بعد ظهر يوم الثلاثاء.
“تؤكد أخبار اليوم أن القيام بذلك بالطريقة الصعبة كان القرار الصحيح. وأضاف: “لدينا الآن فرصة لبدء فصل جديد في هذه الصناعة”.
وفي الوقت نفسه، لا تريد الوكالات الحكومية التي تشرف على تنظيم العملات المشفرة والامتثال لها أن ينسى الناس بانكمان فرايد وتشاو.
وقال المدعي العام ميريك جارلاند في مؤتمر صحفي يوم الثلاثاء: “في الشهر الماضي فقط، نجحت وزارة العدل في محاكمة المديرين التنفيذيين لاثنين من أكبر بورصات العملات المشفرة في العالم في قضيتين جنائيتين منفصلتين”. “يجب أن تكون الرسالة هنا واضحة: استخدام التكنولوجيا الجديدة لخرق القانون لا يجعلك مخالفًا. يجعلك مجرماً.”
انخفضت العملات المشفرة يوم الثلاثاء مع استيعاب المستثمرين لآخر الأخبار التنظيمية من واشنطن العاصمة. لكن بحلول يوم الأربعاء، عادوا بقوة.
وانخفضت عملة بينانس في البداية بنحو 6% بعد أن أعلنت وزارة العدل الأمريكية أنها وجهت اتهامات ضد تشاو بعد تحقيق دام عدة سنوات في بينانس. وفي صباح الأربعاء، ارتفعت الأسعار بنسبة 3.5%.
عانت العملات المشفرة الأخرى يوم الثلاثاء، حيث أدت حملة القمع الأكبر التي شنها بنك الاحتياطي الفيدرالي إلى تضييق الخناق على شركات العملات المشفرة مثل Kraken وTether.
وانخفضت عملة البيتكوين بنحو 420 دولارًا، أو 1.1٪، إلى 37071 دولارًا. وفي الوقت نفسه، انخفض سعر إيثريوم بمقدار 40 دولارًا، أو 2٪، ليصل إلى 1997 دولارًا لكل عملة.
وبحلول يوم الأربعاء، عادت كل من عملة البيتكوين والإيثيريوم إلى الارتفاع. وارتفع سعر البيتكوين بنسبة 2.4%، والإيثريوم بنسبة 5%.
إذن ما الذي يفسر التقلبات؟
أشارت بعض التقارير في وقت متأخر من يوم الثلاثاء إلى أن صفقة تشاو مع وزارة العدل قد تسمح له بالاحتفاظ بأغلبية أسهم بينانس. وهو ما عزز آمال المستثمرين. لقد كانوا أيضًا حريصين على رؤية التحقيق الطويل ينتهي أخيرًا.
بشكل عام، لقد كان عامًا جيدًا بالنسبة للعملات المشفرة. ارتفعت عملة البيتكوين بنحو 120٪ منذ بداية العام حتى الآن. ارتفع سعر Ethereum بنسبة 70٪ تقريبًا خلال نفس الفترة.
الصفقة التي توصلت إليها Binance مع الحكومة تتطلب منها التوقف عن العمل في الولايات المتحدة.
وفي مساء يوم الثلاثاء، تم استقبال الأشخاص المقيمين في الولايات المتحدة بإشعار على موقع Binance.com يفيد بأنه “غير متوفر في بلدك أو منطقتك”. ولكن هناك القليل من التفاصيل الدقيقة.
وتابع الإشعار: “إذا كنت في الولايات المتحدة أو قمت بتحديد مناطق أمريكية، فإن Binance.US عبارة عن منصة خاضعة للتنظيم في الولايات المتحدة حيث يمكنك شراء العملات المشفرة وتداولها وتحويلها وحصصها برسوم منخفضة”.
Binance.US هي شركة تابعة لـ Binance تم إنشاؤها في عام 2019 “لخدمة المستهلكين الأمريكيين والالتزام باللوائح الأمريكية”، وفقًا لمنشور على الموقع.
وقال مسؤولو الخزانة إن Binance.US لم تتأثر بإعلان يوم الثلاثاء، لأنها شركة خدمات مالية مسجلة. وهذا يعني أنه لا يزال بإمكان الأشخاص في الولايات المتحدة شراء وبيع العملات المشفرة تحت سقف Binance.
يعد إعلان يوم الثلاثاء مثالًا حيًا على موقف الحكومة الفيدرالية الصارم تجاه الأنشطة غير المشروعة التي تنطوي على العملات المشفرة. وببساطة، فإن الفيدراليين – من لجنة الأوراق المالية والبورصة إلى وزارة الخزانة – لا يتلاعبون.
وفي هذا الأسبوع فقط، رفعت هيئة الأوراق المالية والبورصة دعوى قضائية ضد Kraken، وهي بورصة عملات مشفرة أخرى، بدعوى أنها تعمل كبورصة أوراق مالية غير مسجلة. وتزعم دعوى الوكالة أيضًا أن البورصة خلطت أصول العملاء مع ممتلكات الشركة الخاصة.
ليست هذه هي المرة الأولى التي ترفع فيها هيئة الأوراق المالية والبورصة دعوى قضائية ضد شركة Kraken. في الواقع، إنها واحدة من العديد من الدعاوى القضائية التي رفعتها الوكالة هذا العام فقط ضد شركات العملات المشفرة مثل Bittrex و كوين بيس. لا تزال الدعوى التي رفعتها هيئة الأوراق المالية والبورصات ضد Binance بزعم انتهاك قوانين حماية المستثمرين قيد النظر.
على الرغم من تعرضها لبعض الأحكام غير المواتية هذا العام، فمن المتوقع أن تستمر هيئة الأوراق المالية والبورصات في تضييق الخناق بقوة على شركات العملات المشفرة من خلال مقاضاتها.
ولكن إذا كان الإعلان الرئيسي يوم الثلاثاء قد أوضح أي شيء، فليست لجنة الأوراق المالية والبورصات هي وحدها التي تحاول إبقاء مخالفات العملات المشفرة في مأزق: إنها الحكومة الفيدرالية بأكملها.
ويشمل ذلك أيضًا وزارة العدل ولجنة تداول العقود الآجلة للسلع, ووزارة الخزانة. يوجد أيضًا فريق وطني لإنفاذ العملات المشفرة داخل وزارة العدل يعمل بنشاط على تحديد القضايا الجنائية التي تنطوي على أصول رقمية والتحقيق فيها.
وقال جارلاند يوم الثلاثاء: “على الرغم من أن إجراءات التنفيذ الجنائية والمدنية تخضع لمعايير قانونية مختلفة، فإن هذا الجهد الجماعي يمثل النهج الحكومي بأكمله الذي نتبعه لمكافحة جرائم الشركات”.
يمتلك المسؤولون الأمريكيون بالفعل مجموعة أدوات أنيقة من القواعد التنظيمية المتاحة لهم لاستئصال الجرائم المالية، مثل القوانين التي تجرم غسل الأموال والاحتيال المصرفي.
هذه هي بالضبط الطريقة التي حصل بها الفيدراليون على أول تسوية على الإطلاق للشركات من خلال بورصة عملات مشفرة.
“لقد رأيتم في أفعالنا اليوم وفي الحالات السابقة أننا سنكون بلا هوادة في استخدام كل أداة لدينا حاليًا لنشرها ضد أولئك الذين يسعون إلى استخدام التقنيات بطريقة تسيء استخدام تلك المنصات … أو لا تفعل ذلك. قالت نائبة المدعي العام ليزا موناكو خلال المؤتمر الصحفي يوم الثلاثاء: “منع استخدام تلك المنصات في أنشطة غير مشروعة”.
لكن المسؤولين أشاروا إلى أن هناك مجالًا لتنظيم جديد.
إن الدعوات إلى “الوضوح التنظيمي” ليست جديدة، ويمكن أن تساعد لوائح العملات المشفرة الجديدة المستثمرين ومسؤولي إنفاذ القانون على تمييز منتجات العملات المشفرة المشروعة من الواجهات الإجرامية.
ليس من الواضح كيف ومتى سيتم وضع تنظيم شامل للعملات المشفرة. إحدى الطرق هي من خلال وضع القواعد على مستوى الوكالة إما على مستوى هيئة الأوراق المالية والبورصة أو هيئة تداول السلع الآجلة، والتي ستظل خاضعة للمراجعة القضائية إذا تم الطعن فيها في المحاكم، والطريقة الأخرى هي من خلال الكونجرس.
“لقد دعوت إلى سد بعض هذه الفجوات، خاصة فيما يتعلق برموز السلع الأساسية، وأعتقد أنه إذا تمكنا من القيام بذلك، بمساعدة الكونجرس بوضوح، يمكننا منع حدوث هذه الإجراءات ولا يتعين علينا أن نكون هنا بعد ذلك”. الحقيقة”، قال روستين بنهام، رئيس هيئة تداول السلع الآجلة (CFTC)، يوم الثلاثاء.
