أعلنت Swan Bitcoin، وهي منصة خدمات بيتكوين مقرها كاليفورنيا، مؤخرًا أنها ستنهي حسابات المستخدمين الذين يتفاعلون مباشرة مع خدمات الخلط.
في بيان صدر خلال عطلة نهاية الأسبوع، أصدرت منصة تراكم بيتكوين فقط “سوان” تحذيرًا للمستخدمين الذين يتعاملون مع خدمات خلط بيتكوين، وحذرتهم من أن حساباتهم قد تواجه الإنهاء بسبب التدقيق المتزايد من البنوك وأمناء الحفظ.
وفقًا لـ Swan، سيتوقف شركاؤها المصرفيون وشركاؤها في مجال الحفظ عن خدمة العملاء الذين يتفاعلون مباشرة مع خدمات خلط البيتكوين مثل Wasabi و Samourai ومنصات مماثلة. يخاطر المستخدمون الذين يقومون بإيداع الأموال أو سحبها مباشرة من أو إلى خدمات خلط العملات المشفرة بإنهاء حساباتهم من قبل شركاء Swan الماليين، وفقًا للتحذير.
اعترف سوان، رغم معارضته الشديدة للقواعد المقترحة، بأن شركائه من المؤسسات المالية اتخذوا موقفًا ضد الخلاطات.
يأتي هذا التغيير بسبب الضغط الذي يمارسه الشركاء المصرفيون لـ Swan Bitcoin، استجابةً للقاعدة التي قدمتها مؤخرًا شبكة مكافحة الجرائم المالية (FinCEN). وتهدف القاعدة المقترحة إلى فرض مسؤوليات جديدة على المؤسسات التي تسهل المعاملات التي تشمل خدمات الخلط.
أوضح يان بريتزكر، المؤسس المشارك والرئيس التنفيذي للتكنولوجيا في Swan Bitcoin، أنه في حين أن الشركة تدعم خلط العملات كخدمة خصوصية، فإن التواصل مع أمناء الحفظ والبنوك المؤهلين أمر ضروري لزيادة العملاء بالعملات الورقية. وبدلاً من القيام بأعمال التحقيق، تختار الشركة تجنب المخاطر تمامًا.
لقد أعلنا مؤخرًا أن بعض البنوك وأمناء الحفظ المؤهلين الذين يعمل معهم Swan قاموا بتجميد أو إنهاء الحسابات المشاركة في خلط Bitcoin. أود اليوم أن أساعد الصناعة في الحصول على منظور حول ما يحدث، وما هي الخطوات التي نتخذها للقيام بالشكل الصحيح…
— يان | بجعة.كوم (@skwp) 11 نوفمبر 2023
وأرجع بريتزكر ذلك إلى الخوف السائد في القطاع المصرفي، حيث تحجم معظم البنوك عن التعامل مع أي شيء يتعلق بالعملات المشفرة.
كما سلط بريتزكر الضوء على التحدي المتمثل في معالجة الدولار الأمريكي في الولايات المتحدة دون إشراك بنك أو شركة خدمات مالية، مشيرًا إلى أن جميع المؤسسات المالية تخضع لقواعد وإرشادات من شبكة مكافحة الجرائم المالية، وفرقة العمل المعنية بالإجراءات المالية، وغيرها من الهيئات غير المنتخبة.
“من الناحية النظرية، هذا السلوك متوقع وواضح. لماذا يتعين على البنوك أن تقوم بعمل إضافي لإثبات براءتها في حين أن الحكومة ظلت تقول لهم لسنوات عديدة إنهم لا يريدون حدوث اختلاط؟ “
تقترح شبكة مكافحة الجرائم المالية (FinCEN) لوائح أكثر صرامة بشأن خدمات خلط العملات المشفرة، بسبب مخاوف تتعلق بالأمن القومي
في أواخر أكتوبر/تشرين الأول، اقترحت شبكة إنفاذ قوانين الجرائم المالية (FinCEN) التابعة لوزارة الخزانة الأمريكية اتخاذ تدابير تنظيمية لإخضاع العملات الافتراضية القابلة للتحويل (CVCs) للوائح مكافحة غسيل الأموال الحالية.
إذا تم تنفيذها، فإن هذه القواعد ستصنف خلط العملات الافتراضية القابلة للتحويل على أنه “مصدر قلق أساسي لغسل الأموال”، مما يؤثر على خدمات مثل Tornado Cash ومقدمي الخدمات الآخرين الذين يستخدمون بروتوكولات الخصوصية الأساسية.
يعد هذا الاقتراح بمثابة استجابة للمخاوف بشأن استغلال الجهات الفاعلة الخبيثة لخدمات خلط العملات المشفرة لغسل الأموال.
واستشهدت شبكة مكافحة الجرائم المالية على وجه التحديد بجماعات مثل حماس، والمنظمات الإجرامية الروسية، وجمهورية كوريا الشعبية الديمقراطية كأمثلة، مؤكدة على الحوادث الأخيرة التي تورطت فيها هذه الجماعات كحافز لزيادة الشفافية وتدابير الامتثال.
وبموجب القواعد المقترحة، ستحتاج المؤسسات المالية إلى الاحتفاظ بالسجلات والتقارير المتعلقة بالمعاملات التي تنطوي على بهلوانات الأصول الرقمية.
وهذا يعني أن مشغلي البهلوانات المشفرة سيخضعون لمتطلبات معرفة عميلك (KYC)، ومكافحة غسل الأموال (AML)، ومكافحة تمويل الإرهاب (CFT).
وشدد مدير شبكة مكافحة الجرائم المالية، أندريا جاكي، في أكتوبر/تشرين الأول، على الدور الحاسم الذي تلعبه خدمات الخلط في تسهيل الأنشطة غير القانونية، مشيراً إلى أنها تمكن برامج الفدية والجهات الفاعلة التابعة للدولة المارقة وغيرهم من المجرمين من تمويل الأنشطة غير القانونية وحجب تدفق المكاسب غير المشروعة.
وفي تطور حديث، وقف قاض فيدرالي إلى جانب وزارة الخزانة الأمريكية بعد أن رفع Coin Center وغيره من المدافعين عن صناعة العملات المشفرة دعوى قضائية تتحدى عقوبات الوزارة على Tornado Cash، وهي خدمة خلط العملات المشفرة.
جادل المدعون، بقيادة كوين سنتر، بأن وزارة الخزانة تجاوزت سلطتها من خلال فرض عقوبات على تورنادو كاش، والتي زعموا أنها كانت مجرد قطعة من كود الكمبيوتر.
ومع ذلك، رفضت المحكمة هذا المنظور، مؤكدة أنه بموجب قانون القوى الاقتصادية الطارئة الدولية (IEEPA)، تمتلك وزارة الخزانة سلطة فرض عقوبات على أي كيان تشارك فيه مصالح أجنبية.
