هارون ف | باور غريفين | صور جي سي | صور جيتي
بلغت أرباح بنك HSBC بعد الضرائب 6.26 مليار دولار في الأشهر الثلاثة المنتهية في سبتمبر، مرتفعة بنسبة 235% مقارنة بـ 2.66 مليار دولار في نفس الفترة من العام الماضي.
كما شهد أكبر بنك في أوروبا من حيث الأصول ارتفاع أرباحه قبل خصم الضرائب خلال الربع بمقدار 4.5 مليار دولار إلى 7.7 مليار دولار، ويرجع ذلك أساسًا إلى بيئة أسعار الفائدة المرتفعة.
ومع ذلك، جاءت هذه الأرقام دون توقعات الاقتصاديين، الذين كانوا يتوقعون أرباح الربع الثالث بعد الضرائب بقيمة 6.42 مليار دولار والأرباح قبل الضرائب بقيمة 8.1 مليار دولار.
وقال HSBC إن الزيادة ترجع جزئيًا إلى انخفاض قيمة 2.3 مليار دولار في الربع الثالث من عام 2022 فيما يتعلق بالبيع المخطط لعملياته المصرفية للأفراد في فرنسا.
ومن هذا المبلغ، تم عكس 2.1 مليار دولار في الربع الأول من عام 2023، حيث أصبح من غير المؤكد أن الصفقة ستكتمل.
وأضافت: “نتوقع الآن إعادة تصنيف هذه العمليات إلى عمليات محتفظ بها للبيع في الربع الرابع من عام 23، وعندها سيتم إعادة انخفاض القيمة”.
وارتفعت الإيرادات إلى 7.71 مليار دولار في الربع الثالث من 3.23 مليار دولار قبل عام. وأرجع بنك HSBC ذلك أيضًا إلى بيئة أسعار الفائدة المرتفعة، قائلًا إنه دعم النمو في صافي دخل الفائدة في جميع أعماله العالمية.
وبلغ صافي هامش الفائدة – وهو مقياس لربحية الإقراض – 1.7%، مرتفعًا بمقدار 19 نقطة أساس على أساس سنوي متجاوزًا التقديرات البالغة 1.68%.
ومع ذلك، انخفض صافي هامش الفائدة بمقدار نقطتين أساستين مقارنة بالربع السابق. وقال HSBC إن هذا يعكس زيادة في عدد العملاء الذين يقومون بترحيل ودائعهم إلى المنتجات لأجل، خاصة في آسيا.
وفي الأشهر التسعة المنتهية في سبتمبر، بلغت الأرباح بعد الضريبة 24.33 مليار دولار، مقارنة بـ 11.59 مليار دولار في الأشهر التسعة الأولى من عام 2022.
وارتفعت أسهم بنك HSBC المدرجة في هونج كونج بنسبة 0.43% بعد هذا الإعلان.
وفي ضوء النتائج، وافق مجلس إدارة البنك على توزيع أرباح مرحلية ثالثة بواقع 10 سنتات للسهم الواحد. وقال بنك HSBC أيضًا إنه سيبدأ عملية إعادة شراء أخرى للأسهم بقيمة تصل إلى 3 مليارات دولار، والتي من المتوقع أن تبدأ “قريبًا” وتكتمل بحلول إعلان نتائج العام بأكمله في 21 فبراير 2024.
وقال الرئيس التنفيذي للمجموعة نويل كوين في البيان: “يسعدنا أن نكافئ مساهمينا مرة أخرى. لقد أعلنا الآن عن ثلاث عمليات إعادة شراء للأسهم في عام 2023 بقيمة إجمالية تصل إلى 7 مليارات دولار، بالإضافة إلى ثلاثة أرباح ربع سنوية يبلغ إجماليها 0.30 دولار للسهم الواحد”. “وهذا يؤكد قدرة التوزيع الكبيرة التي لدينا، حتى مع استمرارنا في الاستثمار في النمو.”
وقال البنك إنه من المتوقع أن يكون لعملية إعادة الشراء تأثير بنسبة 0.4 نقطة مئوية على نسبة رأس المال من المستوى الأول للأسهم العادية، أو نسبة CET1. تعتبر نسبة CET1 مقياسًا للمرونة المالية للبنوك الأوروبية.
للمضي قدمًا، قال HSBC إنه يخطط لخفض نسبة CET1 إلى ما بين 14% إلى 14.5%، بانخفاض عن المستوى الحالي البالغ 14.9%. وكشفت أن نسبة توزيع الأرباح تبلغ 50% لعامي 2023 و2024، باستثناء العناصر الجوهرية البارزة.
تصحيح: تم تحديث العنوان الرئيسي ليعكس إعلان بنك HSBC عن إعادة شراء أسهم بقيمة 3 مليارات دولار.
