وجهت سوزي أورمان تحذيرا للمستثمرين الذين يعتمدون بشكل كبير على السندات.
ويعتقد خبير التمويل الشخصي أن أسعار الفائدة المرتفعة والنفور من المخاطرة يمنعان الكثير من الناس من اغتنام “فرصة العمر” في سوق الأوراق المالية.
“بعض هذه الأسهم – كيف يمكنك تجاوزها؟ أعني، عليك أن تدخل فيها. الآن، هل تدخل فيها بكل ما لديك؟ لا. هل تتعامل معها بمتوسط تكلفة بالدولار، وتستفيد منها؟ “من أيام (أسفل)؟ … نعم” ، قال مضيف البودكاست “Women & Money” لبرنامج “Fast Money” على قناة CNBC هذا الأسبوع. “سوف ترتكب خطأً كبيراً إذا قمت بوضع أموالك في السندات إلى الأبد.”
ويشير أورمان، وهو أيضًا أحد مؤسسي شركة SecureSave المتخصصة في مجال التكنولوجيا المالية للطوارئ، إلى أن المستثمرين على المدى الطويل يجب أن يتمتعوا بالقدرة على تحمل التقلبات والمنعطفات في سوق الأسهم.
“أريد شراء سهم وأتمنى أن ينخفض”
قال أورمان: “لدي بعض الخاسرين الجديين في هذه المرحلة. ومع ذلك، لا أهتم”. “أريد شراء سهم، وآمل أن ينخفض سعره. وآمل أن ينخفض أكثر فأكثر حتى أتمكن من تجميع المزيد.”
إنها توصي بالاحتفاظ ببعض الأموال في الدخل الثابت للتخفيف من المخاطر في بيئة متقلبة.
وفي الوقت نفسه، لا تزال ترى دورًا للسندات في المحافظ الاستثمارية. إنها تحب ثلاثة– و ستة أشهر الخزائن وعلى استعداد للبدء في البحث على المدى الطويل.
وقال أورمان: “قد تبدأ اللعبة في سندات الخزانة طويلة الأجل. لذلك، بدأت في التعمق في الأمر. في كل مرة يتجاوز (العائد) لأجل 30 عاما نسبة 5 في المائة، أقوم بالشراء”.
ال عائد سندات الخزانة لمدة 30 عامًا لا يزال بالقرب من أعلى مستوياته في عام 2007. وتم تداوله فوق 5٪ حتى إغلاق يوم الجمعة.
