وقد صنفت إدارة بايدن “خلاطات” العملات المشفرة كمراكز رئيسية لغسل الأموال.
في إشعار يوم الخميس، الولايات المتحدة Tشبكة إنفاذ الجرائم المالية التابعة لإدارة الخزانة (شبكة مكافحة الجرائم المالية) اقترح مطالبة المؤسسات والوكالات المالية المحلية “بتنفيذ متطلبات معينة لحفظ السجلات وإعداد التقارير” للمعاملات التي تتضمن خلاطات العملات المشفرة.
وقالت اللجنة إنها قدرت أن “النسبة المئوية لمعاملات CVC (العملات الافتراضية القابلة للتحويل) التي تتم معالجتها بواسطة خلاطات CVC والتي نشأت من مصادر غير مشروعة محتملة آخذة في الازدياد”.
يعد اقتراح وزارة الخزانة الأمريكية، الذي يستخدم القوانين المستخدمة عادةً ضد البنوك والسلطات القضائية الأجنبية، جزءًا من جهد أوسع لتشكيل مستقبل النظام البيئي للعملات المشفرة.
ويأتي هذا الاقتراح بعد ضغوط متزايدة من الكابيتول هيل فيما يتعلق بدور العملات المشفرة في تمويل الجماعات المسلحة، خاصة في أعقاب هجوم حماس على إسرائيل في 7 أكتوبر.
وقال والي أدييمو، نائب وزير الخزانة: “يؤكد الإجراء المتخذ اليوم التزام وزارة الخزانة بمكافحة استغلال خلط العملات الافتراضية القابلة للتحويل من قبل مجموعة واسعة من الجهات غير المشروعة، بما في ذلك الجهات الفاعلة السيبرانية التابعة للدولة ومجرمي الإنترنت والجماعات الإرهابية”.
ستخضع اللائحة المقترحة لفترة تعليق عام مدتها 90 يومًا قبل اعتمادها المحتمل.
ويسمح الاقتراح للكيانات المستهدفة باتخاذ إجراءات علاجية، مما قد يؤدي إلى إعفائها من العقوبات.
وأشارت وزارة الخزانة إلى أن بعض الأهداف في الماضي قامت بإصلاح ممارساتها ونفذت تدابير مهمة للتخفيف من مخاطر غسل الأموال، مما أدى إلى اتخاذ قرار بعدم اتباع قاعدة نهائية لتنفيذ تدابير خاصة.
الخلاطات عبارة عن منصات للعملات المشفرة تسهل عمليات التبادل المجهولة نسبيًا.
وقد واجهت هذه المنصات تدقيقًا تنظيميًا متزايدًا في الأشهر الأخيرة، حيث فرضت الهيئات التنظيمية الأمريكية عقوبات واتهمت مؤسسيها.
سيُطلب من المؤسسات المالية جمع المعلومات المتعلقة بالخلاطات
ستتطلب القواعد المقترحة من المؤسسات والوكالات المالية الأمريكية تحديد وجمع والإبلاغ عن معلومات محددة تتعلق بمعاملات الخلط الدولية، بما في ذلك التفاصيل الشخصية وتفاصيل المعاملات.
إن التصنيف الرسمي للخلاطات باعتبارها مخاوف أساسية تتعلق بغسل الأموال يمكن أن يمنح وزارة الخزانة سلطة فرض عقوبات واسعة النطاق، بما في ذلك القدرة على قطع الأهداف عن الأسواق الأمريكية.
وتقترح وزارة الخزانة الاستفادة من السلطات التي نادرا ما تستخدم والتي أنشئت بعد هجمات 11 سبتمبر 2001 الإرهابية، والتي يشار إليها غالبا باسم “عقوبات ناقوس الموت”.
تتيح هذه الصلاحيات إغلاق البنوك الأجنبية والمؤسسات المالية الأخرى التي تعتبر تهديدات للأمن القومي.
على الرغم من أن الخلاطات لا تمثل سوى جزء صغير من سوق العملات المشفرة، فإن اللائحة التنظيمية المقترحة ترسل تحذيرًا إلى منصات العملات المشفرة الأخرى.
برر مسؤولو الخزانة تصرفاتهم من خلال التأكيد على المخاطر الحادة المتعلقة بغسل الأموال والأمن القومي المرتبطة بأنشطة خلط العملات الافتراضية الدولية القابلة للتحويل.
تعتبر زيادة الشفافية في هذا المجال أمرًا بالغ الأهمية لحرمان الجهات غير المشروعة من الوصول إلى الأنظمة المالية الأمريكية والعالمية، وفقًا لوزارة الخزانة.
يشير الخبراء إلى أن اقتراح شبكة مكافحة الجرائم المالية (FinCEN) يمكن أن يكون له تأثير مروع على بعض أنشطة العملات المشفرة من خلال ربطها بتمويل الإرهاب وغسل الأموال.
ومع ذلك، ليس من المستغرب نظرا للإجراءات الأخيرة التي اتخذتها السلطات الأمريكية ضد الخلاطات.
في السنوات الأخيرة، أعطت وزارتا الخزانة والعدل الأمريكيتان الأولوية لاستهداف منصات العملات المشفرة التي تقدم خدمات إخفاء الهوية أو التي تمتلك أنظمة امتثال ضعيفة، مما يمكّن الجهات الفاعلة السيئة من تمويل عملياتها.
واجهت العديد من منصات العملات المشفرة عقوبات ورسومًا لتسهيل غسل الأموال.
