تسعى الصناعة المصرفية إلى الحصول على المساعدة من الحكومة الفيدرالية وصناعة وسائل التواصل الاجتماعي لوقف الأزمة المتصاعدة التي تكلف الأمريكيين مليارات الدولارات كل عام: عمليات الاحتيال الرومانسية عبر الإنترنت.
لقد انتشرت هذه الجرائم الرقمية منذ تفشي الوباء، حيث يتظاهر المجرمون بأنهم شركاء جذابون ويتواصلون مع الأمريكيين الوحيدين على وسائل التواصل الاجتماعي.
وقال بول بيندا، نائب الرئيس التنفيذي للمخاطر والاحتيال والأمن السيبراني في جمعية المصرفيين الأمريكيين، في مقابلة مع شبكة سي إن بي سي: “نحن حقا بحاجة إلى المساعدة”. “نحتاج من شركات وسائل التواصل الاجتماعي أن تغلق أبواب هؤلاء الأشخاص الذين ينشرون هذه الأمور. نحن بحاجة إلى إشراك جهات إنفاذ القانون لمحاولة مقاضاة بعض هؤلاء الأشخاص. ما لم يتم وضع رجل سيء خلف القضبان، فإن هذا الرجل سيستمر في فعل ما يفعله.” عمل.”
ويقدر الخبراء أن حالات الاحتيال المعروفة تبلغ قيمتها مليارات الدولارات كل عام. ويقولون إنه مع الأخذ في الاعتبار أن العديد من الضحايا لا يبلغون عن خسائرهم لأي شخص، فإن الخسائر الإجمالية يمكن أن تصل إلى عشرات المليارات من الدولارات سنويًا.
تتم إدارة عمليات الاحتيال الرومانسية من قبل عصابات إجرامية منظمة، غالبًا ما يكون مقرها في جنوب شرق آسيا، وتقوم بإعداد صور رمزية زائفة لوسائل التواصل الاجتماعي وتستخدمها للاتصال بالضحايا الأمريكيين المحتملين. أهدافهم هي الذكور والإناث، كبارا وصغارا، ذوي التعليم العالي وغير ذلك، وفقا للخبراء.
الموضوع المشترك هو الشعور بالوحدة والرغبة في المشاركة عبر الإنترنت. بمجرد أن يستجيب الضحية للرسالة، يطلق مشغلو الصور الرمزية حملة طويلة – غالبًا ساعات من الرسائل النصية كل يوم – مصممة لإقناع الضحية بأنها وقعت في حب شخص حقيقي. يمكن للقوة النفسية للعلاقة أن تترسخ بسرعة مذهلة.
قال بيندا: “بعض الناس ينجذبون إليها في غضون أسابيع”. “إنه ذلك السطوع الشديد حقًا في العلاقة حيث تستمر النصوص باستمرار، طوال النهار وطوال الليل، ويتم ربطهم بذلك.”
بمجرد ضبط هذا الخطاف النفسي، يقوم المحتال بتحويل المحادثات إلى أموال. في بعض الحالات، يقدمون للضحية فرصة استثمارية مؤكدة، أو يستغلون تعاطف الضحية ويطلبون المال مقابل إجراء طبي باهظ الثمن ولكنه زائف.
قال بيندا: “بعض عمليات الاحتيال التي سمعت عنها، تتضمن حرفيًا أشخاصًا يستنزفون حساباتهم المصرفية، ليرسلوا للمحتال كل ما لديهم”. “إنهم يريدون فعل أي شيء من أجل الشخص الذي يحبونه… وهؤلاء مجرد أشخاص أشرار يستغلون الأشخاص الضعفاء”.
قال الخبراء الذين تحدثت معهم CNBC إن شركات وسائل التواصل الاجتماعي يجب أن تفعل المزيد لخنق هذا النوع من التواصل عبر منصاتها والقيام بعمل أفضل في القضاء على الجناة الكبار.
كما رأوا قيمة التغييرات التنظيمية التي من شأنها أن تسمح للمؤسسات المالية بالتحدث مع بعضها البعض حول العملاء المعرضين للخطر. قد يقوم بعض الضحايا باستنزاف حساب التوفير لدى مؤسسة واحدة لإرسال الأموال إلى محتال، في حين تظل المؤسسة التي تخدم حساب التقاعد 401 (ك) الخاص بهم غير مدركة.
غالبًا ما يقوم المحتالون بتدريب الضحية على كيفية الوصول إلى الأموال وتحويلها. وأشار بيندا إلى أن البنوك في وضع صعب، حتى عندما تشك في أن عملائها في طور الاحتيال.
وأضاف: “نحن ملزمون قانونًا بتزويدك بإمكانية الوصول إلى أموالك، بكل تأكيد. لذلك لا يمكننا منعك من السحب من حسابك المصرفي. ولا حتى لو اعتقدنا ذلك… فسوف يدمر ذلك حياتك”. .
يمكن أن تكون التجربة عاطفية حتى بالنسبة لموظفي البنك الذين يشاهدون عملية الاحتيال.
“لقد سمعنا قصصًا حيث نعرف صرافًا في البنك كان يبكي… ويتحدث مع عميل منذ فترة طويلة، ويتوسل إليهم ألا يفعلوا هذا النوع من الأشياء، وفي النهاية، لا، علينا أن نمنحهم إمكانية الوصول إلى أموالهم”. “، قال بيندا.
أوضح بيندا أن البنوك عمومًا لن تعوض العميل عن خسائر الاحتيال الرومانسي، لأن العميل قام بتحويل الأموال بمحض إرادته. ومن المرجح أن يؤدي تعويض الضحايا إلى خلق سوق يجذب المزيد من المحتالين.
قدرت إيرين ويست، نائب المدعي العام في مقاطعة سانتا كلارا بولاية كاليفورنيا، خسارة ما بين 30 مليار دولار و50 مليار دولار بسبب عمليات الاحتيال الرومانسية في عام 2022.
وقالت “هذا رقم مذهل. إنه ضخم”، مضيفة أن الوصول إلى تقدير يمكن أن ينطوي على بعض التخمين لأن الضحايا قد يترددون في الإبلاغ عن تفاصيل الإذلال المالي الذي تعرضوا له.
لكن ويست، وهو جزء من مجموعة وطنية من المدعين العامين الذين يحاولون تسليط الضوء على المشكلة، قال إن حجم الحطام العاطفي قد يكون أسوأ. يمكن أن يؤدي اكتشاف عمليات الاحتيال هذه إلى خسارة زيجات أو خسارة وظائف أو تغيير دائم في الوضع المالي.
“لقد عملت في مجال تطبيق القانون لمدة 25 عامًا، وارتكبت جرائم جنسية وارتكبت جرائم قتل، ولم أسمع أبدًا أعماق اليأس الذي تشعر به عندما يدرك شخص ما أن الحياة التي ظن أنه يعيشها وقالت “لقد ذهب تماما”. “في يوم من الأيام، فإن خسارة الزواج وكل سنت آخر يملكونه، أمر مؤلم للناس”.
أوضح ويست أن هناك سببًا إنسانيًا للغاية وراء وقوع الأشخاص الوحيدين في فخ هذه الحيل.
وقالت: “هذا النوع من الجرائم يمس جوهر ما نريده في الحياة. نريد أن نشعر بأننا محبوبون”. “ونريد أن يكون لدينا شخص نعود إليه، حتى لو كان ذلك عبر رسالة نصية، يحبنا ويفهمنا ويفكر فينا. وهم يقدمون ذلك بالضبط.”
وقال ويست: “ومن ثم فإنهم يقدمون حلمًا لا يقتصر على أن تكون محبوبًا فحسب، بل يمكنك أيضًا أن تكون مرتاحًا ماليًا بما يتجاوز أحلامك الجامحة”. “من السهل أن نطلق على ذلك شهوة وجشع، ولكن الحقيقة هي أنها راحة على كلا المستويين.”
– ساهم بريا كوزينز من CNBC في هذا التقرير.
