رفعت المدعية العامة في نيويورك، ليتيتيا جيمس، دعوى قضائية ضد سيتي بنك يوم الثلاثاء، زاعمة أن البنك الكبير فشل في القيام بما يكفي لحماية ضحايا الاحتيال وتعويضهم.
تقول الدعوى القضائية إن عملاء نيويورك خسروا ملايين الدولارات – في بعض الحالات مدخراتهم بأكملها – بسبب المحتالين والمتسللين بسبب ضعف الإجراءات الأمنية ومكافحة الاحتيال لدى سيتي.
وفقًا لشركة NY AG، فإن Citi لا تفعل ما يكفي لمنع عمليات الاستيلاء غير المصرح بها على الحسابات، وترفض بشكل غير قانوني تعويض ضحايا الاحتيال و”تضلل” العملاء بشأن حقوقهم بعد اختراق حساباتهم.
الدعوى المرفوعة في المحكمة الجزئية الأمريكية للمنطقة الجنوبية من نيويورك، تزعم أن سيتي “بالغ في وعوده ولم يقم بالوفاء بها فيما يتعلق بالأمن” وفشل في الاستجابة بشكل مناسب للأعلام الحمراء.
وقال جيمس في بيان: “من المفترض أن تكون البنوك المكان الأكثر أمانًا للاحتفاظ بالأموال، لكن إهمال سيتي سمح للمحتالين بسرقة ملايين الدولارات من الأشخاص الذين يعملون بجد”. لا يوجد أي عذر لفشل سيتي في حماية ومنع سرقة ملايين الدولارات من حسابات العملاء ومكتبي لن يشطب السلوك غير القانوني من البنوك الكبرى.
تزعم النيابة العامة في نيويورك أن سيتي تطلب من العملاء التوقيع على إقرارات “قسرية” تسمح للبنك بمعالجة دعاوى الاحتيال من خلال تضييق القوانين التجارية المتعلقة بالتحويلات البنكية بدلاً من الحماية الأكثر جوهرية التي يوفرها قانون تحويل الأموال الإلكتروني، وهو قانون بارز لحماية المستهلك.
وجاء في الدعوى القضائية أن “سيتي يرفض بعد ذلك بشكل موجز مطالبات السداد وبدلاً من ذلك يلقي باللوم على المستهلكين”.
وقال متحدث باسم Citi في بيان لشبكة CNN: “تتابع Citi عن كثب جميع القوانين واللوائح المتعلقة بالتحويلات البنكية وتعمل بجد للغاية لمنع التهديدات من التأثير على عملائنا ومساعدتهم في استرداد الخسائر عندما يكون ذلك ممكنًا”. “ليس مطلوبًا من البنوك أن تجعل العملاء كاملين عندما يتبع هؤلاء العملاء تعليمات المجرمين ولا تستطيع البنوك رؤية أي مؤشر على تعرض العملاء للخداع.”
ونظرًا لـ “الارتفاع الكبير في عمليات الاحتيال عبر الإنترنت على مستوى الصناعة على مدار الأعوام القليلة الماضية، قالت Citi إنها اتخذت خطوات لحماية حسابات عملائها بشكل استباقي باستخدام أحدث أدوات الأمان وأدوات منع الاحتيال والمعلومات حول عمليات الاحتيال.
وقال المتحدث باسم سيتي: “لقد أدت إجراءاتنا إلى تقليل خسائر الاحتيال عبر الإنترنت للعملاء بشكل كبير، ونظل ملتزمين بالاستثمار في تدابير منع الاحتيال لمساعدة عملائنا على تأمين حساباتهم ضد التهديدات الناشئة”.
في العام الماضي، زعم المنظمون الفيدراليون أن سيتي ميز بشكل غير قانوني ضد الأمريكيين الأرمن لسنوات، وخصهم في طلبات الحصول على بطاقات الائتمان على أساس أسمائهم الأخيرة.
هذه قصة متطورة، المزيد في المستقبل.
